Кто такие бизнес-ангелы и какова их роль?

Как обратиться за инвестициями к бизнес-ангелу

Если не хочется обращаться в сообщество, можно попробовать выйти напрямую на конкретного «ангела». Даже в России, хотя этот рынок только начинает развиваться, уже есть несколько десятков известных и даже легендарных инвесторов: Александр Румянцев, Виталий Полехин, Сергей Дашков, Андрей Головин, Роман Поволоцкий, Дмитрий Сутормин и другие. Их контакты нетрудно найти в интернете.

Помощь бизнес-ангела необходима любому стартапу

Однако ждать, когда инвестор сам обратит внимание на развивающийся проект, бесполезно. Конкуренция на рынке огромна, предприниматели постоянно борются за внимание инвесторов

В этих условиях найти своего «ангела» очень трудно. Чтобы увеличить шансы на успех, необходимо:

Какую выгоду предоставляют бизнес-ангелы компаниям

Они, как правило, очень полезны в преодолении дефицита финансирования для быстрорастущих небольших фирм, особенно на стадии инкубационного периода или запуска бизнеса. Основным вкладом является их способность преодолеть разрыв между начальным капиталом и более поздними инвестициями.

Также помогают руководству таких фирм получать знания и опыт. Кроме того, ангелы были полезны в своей способности содействовать расширению круга контактов и налаживанию связей, особенно когда фирма нуждается в обеспечении дополнительным капиталом и последующем финансировании.

С точки зрения попадания в бизнес-ангелы их можно классифицировать:

1. Типичные ангелы — предприниматели с обширным опытом ведения бизнеса, которые управляют своими компаниями. Их капитал накапливался в течении всей их карьеры. Они служат ценными наставниками и консультантами фирм, которые финансируют.
2. Трендовые ангелы. Имеют меньше опыта, чем у типичных ангелов, но инвестируют значительные средства в новейшие разработки современных технологий. Следят за появлением технологических новинок на рынке. Как правило, предпочитают не принимать активное участие в управлении компаниями, которые профинансированы.
3. Корпоративные ангелы. Руководители крупных корпораций, которые были сокращены или досрочно вышли на пенсию. Хотя прибыльность их инвестиций является их целью, они также ищут личную мотивацию при инвестировании. Многие из них инвестируют в одну компанию и ищут в ней оплачиваемую позицию, которая часто является частью бизнес-сделки.
4. Ангелы-предприниматели. Успешные инвесторы, которые владеют и управляют собственным бизнесом. Их устойчивый поток доходов дает им возможность делать более рискованные инвестиции, но и обеспечивать больший объем денежных средств для начинающих бизнесменов. Они редко активно участвуют в управлении новой компанией.
5. Ангелы-энтузиасты. Эти инвесторы обычно возрастные бизнесмены (65 лет и старше), которые вкладывают небольшие средства во много разных предприятий и рассматривают инвестиции как хобби.
6. Ангел ангелов. Могут профинансировать серьезный проект другого бизнес-ангела. Они часто требуют места в совете директоров, но редко ищут активной управленческой роли.
7. Профессиональные ангелы. Профессионально работают в качестве врачей, юристов, бухгалтеров и т. д. и инвестируют в компании в смежной области. В качестве помощи молодому предприятию могут предоставить свои профессиональные услуги по льготной ставке или вообще бесплатно. Профессиональные ангелы имеют огромную ценность для получения первоначального капитала и редко делают последующие инвестиции.

Не будем забывать об обратной стороне феномена бизнес-ангелов. Иногда бывает, что мотивацией инвестирования является завладение идеей, ноу-хау, бизнесом и т. д. Поэтому учет всех рисков привлечения стороннего капитала должен быть неотъемлемой частью процесса поиска финансирования.

6. Отсутствие ноу-хау в бизнесе.

Инвесторы хотят видеть в инициаторе проекта и соискателе инвестиций человека опытного, грамотного, обладающего достаточными знаниями и пониманием того как будет функционировать и развиваться бизнес.

Они должны убедиться, что претендент разбирается во многих необходимых вещах: технических, маркетинговых, имеет управленческие навыки и т.д. короче они хотят чтобы во главе того бизнеса куда они вкладывают деньги стоял человек способный им управлять. Если они увидят, что соискатель не обладает этими качествами его шансы получить необходимые деньги, равны нулю.

Все просто, освоение инвестиций и доведение бизнеса до получения значительной прибыли – это сложный и очень тернистый путь. Пройти такой путь могут единицы, и если вы не сможете доказать, того, что вы и только вы на это способны, вам не доверят деньги.

Даже если ваша идея является супер-привлекательной и инвестор согласится дать деньги на проект он, видя, что вы не справитесь, может заменить вас и поставить во главе проекта своего и проверенного человека. Такое возможно и вам необходимо решить: приемлемо такое для вас или нет.

Венчурные фонды

Фонды, вкладывающий активы в стартапы на начальном этапе их создания. Они занимаются не портфельными (пассивное владение ценными бумагами), а стратегическими инвестициями в контрольные пакеты акций и доли стартапов. В отличие от акселераторов венчурные фонды обычно представляют собой совместно работающую группу инвесторов, которые не всегда берут на себя нагрузку «вести» стартап или заниматься менторством молодого предпринимателя (особенно если речь идёт о больших вложениях).

Венчурный капитал по своей природе инвестирует в новые предприятия с высоким потенциалом роста, но также с достаточно значительным риском, который отпугивает банки.

Большинство стартапов прогорает, но 10% оказываются настолько выгодными, что покрывают издержки и приносят миллиардную прибыль.

В своё время партнер американского фонда Sequoia Capital Джим Гетц удачно вложился в WhatsApp: через несколько лет $60 млн инвестиций вернулись $3 млрд – благодаря покупке WhatsApp соцсетью Facebook.

Фонд Benchmark вложился на ранней стадии в eBay. На тот момент компания стоила $20 млн, вскоре вышла на биржу и спустя два года купленные фондом акции за $6.7 млн., выросли в цене до $5 млрд.

Другой известный фонд Силиконовой долины Lowercase Capital были ранними инвесторами и в Twitter, и в Uber с доходностью свыше 200х.

Фонды оперируют большими суммами, но взамен хотят долю в компании и привилегированные (имеющие дополнительные права и ликвидационные привилегии) акции. Их интересуют не просто проект на предпосевной стадии (который, например, может заинтересовать бизнес-ангела или акселератора), а уже готовый MVP или прототип.

Кто такие “бизнес-ангелы”?

Много людей генерирует очень перспективные задумки, реализация которых может создавать устойчивый, прибыльный бизнес. Но проблема всегда возникает на первоначальной стадии, где необходим исходный капитал.

Да, без денежных вливаний коммерческая идея, оптимальный бизнес-план и собранная команда единомышленников окажутся бесполезными. Тут-то могут выручать люди, профессиональная деятельность которых заключается в спонсировании стартапов на ранних этапах их развития.

Варианты заработка бизнес-ангелов разные – дивиденды, продажа доли в компании, процент от дохода фирмы и проч

Важно здесь одно – бизнес-ангелы – это частные инвесторы, предоставляющие стартовый капитал новым финансовым проектам, чтобы иметь профит в будущем

Деятельность бизнес-ангелов однозначно является очень рисковой, ведь мало проектов начинают давать прибыль после развития и раскрутки. Занимаются такой работой опытные менеджеры, профессиональные бизнесмены и авторитетные инвесторы, сумевшие добиться финансового успеха, а также понимающие аспекты высокорентабельных отраслей.

Положительных моментов в “ангельской” практике много – полная широта в инвестиционных решениях, простые процедуры оформления, возможности дополнительного дохода, руководство и мн. др.

Однако, статистические данные, собранные за последние 20 лет, доказывают непростой характер работы:

• 33% полностью теряют вложенные средства;
• 21% выходят на доходность 11–16% в год;
• 26% являются успешными инвесторами, получающими свыше 26% годовых;
• 20% держатся в нулевом диапазоне, не имея убытков и не получая профита.

Не стоит воспринимать деятельность бизнес-ангелов, как благотворительность или венчурное инвестирование в вероятно перспективные идеи. Это серьёзная работа.

Как попросить помощи у бизнес-ангела

Возникает закономерный вопрос: как попросить помощи у действительно заинтересованного человека, готового спонсировать проект? Существует несколько способов.

• С определённой регулярностью проводятся специальные встречи, где каждый желающий может представить свой проект или идею, рассказав о них перед ангелами. Многие исполнители находят своего наставника на этих встречах.
• Можно напрямую обратиться к бизнес-ангелу или его агенту: у многих есть персональные официальные сайты, с помощью которых можно выйти на контакт с возможным покровителем.
• Также существуют целые ассоциации, и даже по России их достаточно много. Поэтому можно обратиться в любую из них и попросить рассмотреть вопрос финансирования.

Важный критерий — суметь заинтересовать, продемонстрировать значимость проекта и его перспективы. Оптимально иметь краткую и красочную презентацию, подробный бизнес-план и хорошее знание всех нюансов и тонкостей будущего дела. Именно по этим критериям большинство бизнесменов выбирают наработки, которыми будут заниматься. Хотя, некоторым достаточно просто увидеть искреннюю заинтересованность и блеск в глазах — человеческий фактор никто не отменял.

Поиск инвестора — это не только ожидание, но и активные действия

Как привлекать бизнес-ангелов, чтобы развить проект?

В коммерческом проекте очень важной стадией является поиск вариантов, позволяющих получить финансирование. Здесь могут выручить бизнес-ангелы, однако, найти состоятельного человека, готового дать деньги на реализацию идеи непросто

Всегда средств мало, а предложений много.

Изначально усилия нужно прилагать не на розыск богатых коммерсантов, а на работу с инвесторами, хорошо понимающими предлагаемую концепцию. Ещё лучше, если такой вкладчик будет уже иметь опыт взаимодействия с создателями перспективных стартапов.

Самыми желанными и ценными, но очень редкими бизнес-ангелами являются умные инвесторы (смарт-инвесторы). Они помимо предоставления нужной суммы будут оказывать дополнительную помощь в виде советов, консультаций и проч.

Разумеется, любые встречи, особенно на предварительных этапах, должны проводиться лично, чтобы выработать оптимальную схему сотрудничества и определить эффективные направления проекта.

В целом для привлечения бизнес-ангелов в стартап и начала заработка нужно пройти 5 важных шагов.

1. Сформировать уникальный замысел, который должен быть финансово привлекательным и доступным для понимания. Необязательно изобретать абсолютно инновационную схему какого-то производства, поскольку в большинстве ситуаций достаточно нового представления уже существующих идей. Главное – показать перспективу, а также выгоду для бизнес-ангела.
2. Определить аудиторию, которой будет нужен продукт. Чем шире рынок, тем больше долгосрочная выгода, которая очень актуальна для инвесторов.
3. Собрать квалифицированных работников в команду. Крайне редко появляются уникальные разработки, которые возможно реализовывать одному человеку. Да и вкладчики будут излишне сомневаться в таком проекте, поэтому шансы найти хорошее финансирование выше, когда действует группа профессионалов.
4. Составить грамотный бизнес-план. Редкий бизнес-ангел согласится сотрудничать с людьми, предлагающими в устной форме какую-то идею. Обязательно требуется глубокая проработка концепции, изучение рынка, детальное описание продукта, ориентировочные расчёты и прочие нюансы. Если навыков и знаний для составления качественного бизнес-плана нет, то следует обратиться в консалтинговое агентство. Его сотрудники выполнят заказ и тогда с бизнес-планом будет больше возможностей найти крупного, щедрого инвестора.
5. Общение с бизнес-ангелом. Предприниматели, дающие стартапу деньги, вынуждены мириться с колоссальным риском, поэтому они станут узнавать все детали будущего бизнеса.

Соискателям необходимо подготовиться к выступлению, которое обычно предусматривает 10-минутную презентацию в зале перед бизнес-ангелами либо через линию онлайн-связи. Такие встречи организуются специальными фирмами.

Преимуществ больше у проектов, где разработчики максимально качественно готовятся к презентации. Выгодными приёмами являются тематические видеоролики, красочные листовки, демонстрационные материалы и т. п.

Налоговые меры во Франции

Чтобы поддержать и усилить деятельность бизнес-ангелов, правительство установило налоговые льготы на ограниченные суммы, которые регулярно изменяются финансовым законодательством.

Мадлен Преимущество

Согласно устройству под названием «Преимущество Мадлен», для любой подписки на капитал малого и среднего бизнеса предоставляется налоговый кредит в размере 18% от вложенных сумм (максимум 20 000 евро для одного человека и 40 000 евро для пары, ограничение ограничено. в размере 10 000 евро за первый год) при условии сохранения титулов в течение пяти лет.

Закон TEPA

Летом 2007 года в законе TEPA была принята мера под названием «Снижение налога на имущество в пользу инвестиций в капитал малых и средних предприятий и пожертвований в пользу организаций, представляющих общий интерес». Он был модифицирован в 2010 году, что лишило его значительной части привлекательности.

Эта мера устанавливает налоговое преимущество, позволяющее налогоплательщикам ISF снижать свои налоги, подписываясь на капитал МСП или делая пожертвования в пользу организаций, представляющих общий интерес (например, фонды, признанные общественно полезными).

Налогоплательщики ISF могут взимать плату в размере взимаемой с них суммы ISF, уже не 75%, как в 2007 году, а теперь 50% платежей (подписка или увеличение капитала) в пределах годового лимита в 45 000 евро, осуществляемых на малых и средних предприятиях, соответствующих определению Сообщества. .

Это налоговое преимущество ограничено лимитами для каждой компании-бенефициара, доведенными до 1,5 миллионов в год в апреле 2008 г., но в случае превышения должна возмещаться компания-бенефициар, а не налогоплательщик ISF.

Как стать бизнес-ангелом в Беларуси?

В ноябре 2016 года в Беларуси стартовала программа развития венчурной экосистемы и была запущена сеть бизнес-ангелов. Группа компаний Bel.biz занимается реализацией этой программы совместно с венчурным фондом 500 Startups, юридической фирмой «Алейников и партнеры» и программой для венчурных инвесторов Angel Labs.

В рамках этой программы многие белорусские инвесторы получили необходимые знания в Business Angels Academy, которую организовал бизнес-клуб Imaguru при поддержке Агентства США по международному развитию USAID. Кроме того, эта организация проводит образовательные поездки для инвесторов по странам с развитыми экосистемами — в США, Эстонию, Израиль.

Очередной образовательный тур для бизнес-ангелов планируется во второй половине апреля 2019 года в Северную Каролину (США).

(Здание компании SAS в Research Triangle Park, Северная Каролина. Фото с сайта wncn.com)

Валерий Остринский, Член правления AngelsBand, основатель Telvel Group:

“Прежде всего, чтобы стать бизнес-ангелом, надо осознавать риски венчурного инвестирования, американцы советуют направлять в эту деятельность не более 10% личного дохода. Располагать свободным временем, так как, кроме денег, стартапам зачастую требуется менторство, и в классике хороший стартап не возьмет любые деньги, а только smart money от людей, которые могут помочь в его развитии. Ну и, конечно, разбираться с проектами должно быть интересно. Инвестор должен просмотреть сотню проектов, чтобы сделать пару инвестиций. И эти проекты будут, как правило, из новых для инвестора сегментов, поэтому изучение огромного количества информации должно быть как минимум интересно инвестору”.

Антон Куличкин, бизнес-ангел, Член Совета Экспертов Ассоциации “Технологии Распределенных Реестров”: 

“Чтобы стать бизнес-ангелом, нужны деньги, желание учиться на своем опыте, теряя собственные деньги. И лучше этого опыта ничего нет. Что касается теории, есть хорошие книги, например, “Бизнес с нуля. Метод Lean Startup для быстрого тестирования идей и выбора бизнес-модели” Эрика Риса, подкасты и youtube-каналы, к примеру, youtube-канал RUSSOL.Также в Москве во ФРИИ есть хорошая школа инвесторов. Если бизнесмен хочет стать бизнес-ангелом, можно отправить заявку в  AngelsBand.”

В Беларуси на данный момент ангельскими инвестициями занимается объединение бизнес-ангелов AngelsBand, организованное инвесторами после прохождения Business Angels Academy в Имагуру, и организация QS Андрея Гусарова.

AngelsBand — это открытое объединение, куда могут присоединиться инвесторы нашей страны, чтобы иметь больше информации о стартапах. Также объединение позволяет инвестировать в проекты совместно с коллегами и таким образом диверсифицировать риски. Сейчас эта организация насчитывает 73 человека.

(Angels Band. Фото с сайта imaguru.by)

Охота на Business Angels

Итак, после того, как мы определились с тем, кто такие бизнес-ангелы, чем занимаются и какие бывают, пришло время поговорить о том, как на них охотиться. К примеру, на Западе найти инвестора намного проще, чем в нашей стране. Во-первых, количество обеспеченных людей там просто больше, чем у нас.

А во-вторых, как я писала раньше, многие наши бизнес-ангелы просто избегают публичности. Тем не менее, для того, чтобы иметь больше шансов найти бизнес-ангела для своего проекта, необходимо обладать знаниями, неким алгоритмом, который сделает Ваш проект наиболее привлекательным для инвестиций. Именно такой инструкцией я и хочу с Вами поделиться.

Перед тем, как выходить на поиск и охоту на Business Angels, необходимо поработать над своим проектом и придать ему привлекательности в глазах инвесторов.

Гениальная идея

Первое с чего, необходимо начать — это с формулировки идеи. Конечно, идеально, если она будет гениальной, но чаще всего, это просто удачная идея, которая, тем не менее, обладает конкурентными преимуществами. Кроме того, идея должна быть понятна и близка тому бизнес-ангелу, к которому Вы собрались обратиться. Просто так он не придет и не скажет «Дам деньги на развитие бизнеса», чтобы инвестор захотел вложиться в Вашу идею, он должен быть уверен, что идея сможет в будущем зарабатывать, что позволит вернуть свои инвестиции и получать пассивный доход.

Маркетинговые исследования

После того, как идея найдена, необходимо провести маркетологическое исследование, то есть определиться с тем кругом людей, которые будут заинтересованы в том, чтобы купить будущий продукт или услугу. Результаты исследования нужно будет показать потенциальному ангелу, ведь чем лучше результаты такого исследования, тем более желанным для него будет Ваш стартап. Другими словами, Ваше изобретение, которое не имеет широкой аудитории, не позволит привлечь бизнес-ангела.

Набор Dream Team

Не менее важным для будущего бизнес-ангела будет наличие у стартапера своей команды, которая будет помогать ему наладить производство. Причем команда должна быть сплоченной и дружной. И хотя некоторые ангелы готовы помогать советами и другой помощью, чаще всего, это довольно занятые люди, так что своя «дрим тим» просто необходимо. Так что если у Вас сейчас еще нет команды, самое время начинать ее собирать.

Создание бизнес-плана

Бизнес-план — это первый документ, с которым будет знакомиться серьезный инвестор. Так что составлен он должен быть по всем правилам и иметь все необходимые атрибуты:

• Название будущего проекта;
• Результаты независимых исследований продукта;
• Предположительная стоимость производства продукции;
• Его себестоимость;
• Описание функциональных преимуществ нового продукта;
• Описание покорение рынка: рост производства, темпы освоения рынка;
• Точная сумма инвестиций, размер прибыли компании и инвестора и срок окупаемости инвестиций.

Излишне говорить, что, чем более профессионально будет составлен бизнес-план, тем больше шансов привлечь ангела. Поэтому, если самостоятельно Вы не справитесь с таким ответственным делом, то лучше доверить составление бизнес-плана профессионалам, пусть это и потребует некоторых финансовых затрат.

Преимущества и недостатки сотрудничества с ангелами

1. Главное достоинство этих людей заключается в том, что к ним можно обратиться, не рискуя так сильно, как в случае с банками (см. также — Господдержка малого бизнеса: субсидии, гранты, микрозаймы — советы эксперта).
2. Они, в отличие от классических коммерческих банков, готовы предоставить средства на развитие, открытие бизнеса.
3. Еще одно преимущество заключается в том, что эти специалисты могут принимать участие в деятельности и давать консультации на профессиональном уровне.
4. Ими предоставляется поддержка во всех направлениях, поскольку они напрямую заинтересованы в динамичном развитии бизнеса.

Если говорить об отрицательных сторонах, они также очевидны. Чрезмерное участие ангела в процессе бизнеса лишает начинающего предпринимателя творческой инициативы и полной свободы.

Чем отличается бизнес-ангел от инвестора

Если сравнивать с деятельностью классического инвестора, работа бизнес-ангела имеет несколько отличий

Во-первых, стоит обратить внимание на то, что «ангелы» зачастую обращают внимание на те проекты, которые не вызывали интереса у каких-либо кредитных организаций и венчурных фондов

Другие отличия бизнес-ангел от инвестора:

• Использование для инвестиций личных денежных средств. Различные финансовые организации, а также венчурные инвесторы вкладывают только привлечённый капитал третьих лиц. Бизнес-ангел использует для этого исключительно собственные деньги;
• Личная заинтересованность, сопровождающаяся высокими рисками. Практически каждый из бизнес-ангелов будет внимательно изучать бизнес-план проекта, а также подсчитывать возможную выгоду. Но, речь идёт не только о «голом» расчёте будущих доходов. Большую роль играет увлечённость бизнес-ангела в поступившей ему идее. Если предприниматель влюбится в предложенный ему проект, он будет готов самостоятельно приступить к разработке детального бизнеса-плана, чтобы максимально эффективно воплотить его в жизнь. На практике, такая заинтересованность всегда берёт верх над прагматизмом, что значительно увеличит риски для инвестора. Простым языком, венчурные фонды и финансовые организации вкладывают деньги в проект, а бизнес-ангел в интересные идеи талантливых людей;
• Курирование проекта от начала и до конца. Нередко бизнес-ангел не только финансирует стартап, но и применяет для его реализации собственный опыт, мудрость и знания. Такую разновидность инвестирования называют «умной». В ходе работы, бизнес-ангел будет консультировать команду разработчиков, поможет ей в продвижении проекта и в случае необходимости, привлечет собственные связи;
• Широкие возможности. В первую очередь, это касается процедуры подготовки договоров, которые заключаются между вкладчиком средств и разработчиками проектов, а также принятие инвестиционных решений. Ставка дохода ангела всегда ниже, поэтому на их привлечение придётся тратить меньше средств, чем на привлечение любого финансового учреждения. Это объясняется тем, что такое инвестирование не предполагает получение процентов, страховки или кассовых платежей.

Если это необходимо, бизнес-ангел может выступить в качестве финансового поручителя. Это положительно отразится на возможностях команды стартаперов, а также их рейтинге в будущем

Также бизнес-ангелы часто обращают внимание на неординарные и оригинальные идеи, но только в том случае, если они посчитают их перспективными

Как привлечь бизнес-ангела в свой проект

Заслужить внимание хотя одного из бизнес-ангелов достаточно сложно. Ежедневно каждый инвестор получает большое количество предложений, большинство из которых, не являются привлекательными для вложений

Но, следуя нескольким простым правилам, можно увеличить свои шансы на привлечение инвестиций.

Способы как привлечь бизнес-ангела в свой проект:

Поиски рекомендуется вести максимально близко к месту, где будет реализован проект

В большинстве случаев, успешные предприниматели обращают внимание на проекты, находящиеся в непосредственной близости. Это связано с тем, что в процессе работы не возникнет проблем с организацией встреч и поддержкой связи с руководителями стартапа;
Идея

Чтобы добиться внимания бизнес-ангела, идея должна быть максимально уникальной и «цепляющей». При этом, она должна быть простой, совсем необязательно изобретать что-то сверх гениальное. Если посмотреть свежим взглядом на уже существующие проекты, можно разработать свою идею, которая будет выделяться среди других. При этом, создатель данной идеи должен понимать, какую прибыль в будущем может принести его проект. Также не стоит забывать о том, что данную информацию необходимо максимально коротко и понятно донести до потенциального инвестора. В процессе разработки идеи следует уделить внимание анализу рынка в выбранной отрасли, это поможет сделать общение с инвестором максимально продуктивным;
Бизнес-план. Одно из главных преимуществ разработчика идеи, это максимально понятный и чёткий бизнес-план. С его помощью можно значительно ускорить поиски бизнес-ангелов. В нём должна присутствовать исчерпывающая информация об изобретённом продукте. Особое внимание стоит уделить себестоимости, отличию от конкурентов, основным преимуществам и возможным рискам. Если у самого изобретателя идеи на данный момент нет опыта в составлении бизнес-плана, для его составления лучше воспользоваться услугами компетентных организаций;
Определить целевую аудиторию. Инвестор должен получить четкую информацию о категории людей, которая посчитает предлагаемый продукт привлекательным. Данная целевая аудитория должна быть максимально широкой и объединять в себе другие категории граждан. Это напрямую отразится на заинтересованности бизнес-ангела в проекте на долгосрочной основе;
Общение с инвестором. Практически все первые встречи с бизнес-ангелами проходят на презентациях, где каждый желающий сможет рассказать о своём проекте. На презентацию своего проекта у изобретателя есть в среднем 10-15 минут. За это время необходимо сделать всё возможное, чтобы вызвать интерес бизнес-ангела. Здесь рекомендуется использовать видео демонстрации и раздаточные материалы. Презентация должна быть яркой, но не слишком, в противном случае, у бизнес-ангела может возникнуть мысль о том, что его пытаются одурачить, затуманив глаза слишком яркими и безубыточными перспективами;
Подбор команды. Бизнес-ангелы практически никогда не вкладывают средства в единоличные проекты. Это может произойти только в том случае, если стартап будет чрезвычайно выгодным и максимально уникальным. Гораздо больше доверия у инвесторов вызывает команда профессионалов, которая знает, как перевести проект к успеху по шагам. На первых этапах создателю идеи необходимо как минимум найти хорошего менеджера, который займётся реализацией и грамотным продвижением стартапа.

На данный момент практически каждый из бизнес-ангелов имеет личный сайт, где можно найти электронную почту, которую они используют для общения с создателями идей. Многие из них охотно идут на контакт с талантливыми стартаперами. Также бизнес-ангелов можно встретить на тематических мероприятиях, специализированных выставках и форумах. Попасть на приём в венчурный фонд гораздо сложнее, чем встретить бизнес-ангела.

Существует открытые интернет-площадки, где каждый желающий может оставить своё предложение. Например, это RusBase, AskCap и StartUpStep. Инвесторы периодически просматривают опубликованные здесь предложения и в случае заинтересованности, связываются с изобретателями перспективных продуктов.

Разновидности бизнес-ангелов

Опираясь на приёмы инвестирования, цели и методы, эксперты выделили 5 основных видов ангелов бизнеса. Данную классификацию можно использовать в процессе поиска инвестора, учитывая его сферу деятельности и интересы.

Виды бизнес-ангелов:

Микроуправляющие. Эти бизнес-ангелы одновременно управляют несколькими проектами, но вкладывают в них разные суммы. Поскольку такой предприниматель будет претендовать на управленческую должность, а также долю капитала, он займётся контролем расходов и изучением способов распределения прибыли;

Предприниматели. Это успешные бизнесмены, которые готовы вкладывать в бизнес достаточно большие деньги (до 500 тыс. долларов)

Зачастую такие бизнес-ангелы обращают внимание на перспективные идеи, которые могут укрепить надёжность их инвестиционного портфеля в будущем. Также они претендуют на участие в управлении стартапами;

Энтузиасты

Не отличаются большим опытом и профессионализмом в инвестировании. Такие бизнес-ангелы зачастую ведут несколько стартапов в различных направлениях и вкладывают в них небольшие деньги (в среднем до 10 тыс. долларов). Также они не принимают участие в руководстве, а также не слишком внимательно изучают суть проектов;

Профессионалы. Эти люди готовы вложить средства только в ту отрасль, которая будет им максимально понятной и близкой. Касательно вложений средств, это могут быть самые разные суммы (от 20 до 200 тыс. долларов). Нередко такие бизнес-ангелы сотрудничают с другими ангелами с аналогичной позицией;

Корпоративные. Как правило, это топ-менеджеры, которые до этого работали в больших международных компаниях и после увольнения получили компенсацию. Именно её они используют как основную сумму для вложений. Такие «ангелы» привыкли участвовать в каком-либо одном проекте, что помогает им более тщательно контролировать процесс и участвовать в управлении.

Независимо от того, к какой разновидности относится бизнес-ангел, это предприниматель, перед которым стоит цель в получении прибыли от вложенных средств. Если «ангел» владеет чутьём делового человека и одновременно применяет точные расчёты, таким образом он увеличивает свои шансы на получение прибыли до 200% от одного удачного проекта. Такая разновидность инвестирования считается одной из самых прибыльных.

Общая картина бизнеса не достаточно сильна

Большинство претендентов на получение инвестиций ошибочно считают, что если показать высокий потенциал прибыльности проекта, то этого будет достаточно для потенциального частного инвестора и сосредотачивают все свое внимание на высоких показателях финансовых прогнозов. Срабатывает элементарная психологическая ловушка: «Кто же будет отказываться от таких сумасшедших прибылей» и инвесторы это же капиталисты, которые только спят и видят, как заработать больше денег?

Срабатывает элементарная психологическая ловушка: «Кто же будет отказываться от таких сумасшедших прибылей» и инвесторы это же капиталисты, которые только спят и видят, как заработать больше денег?

Будут! И чаще всего отказываются, если видят, что бизнес-план проработан не пропорционально и на многие очень важные моменты будущего бизнеса претендент если не наплевал, то проработал очень плохо. О чем идет речь?

Инвесторы, безусловно, заинтересуются финансовыми показателями роста, но не будут акцентировать на этом все свое внимание. Их будет интересовать, прежде всего, общая совокупность вашего бизнеса: как весь бизнес будет работать на протяжении всего времени пока инвестор входит в проект, есть ли потенциальные проблемы у проекта (а у кого их нет?) и как претендент или команда, претендующая на получение инвестиций, будет эти проблемы решать?

Многие инвесторы  – состоявшиеся предприниматели, как в прошлом, так и в настоящем и прекрасно понимают, что в бизнесе важно все: и маркетинг и продажи и производство, и управление и т.д

Все важно и все должно работать как часы в том механизме, в который они вкладывают свои деньги

Многие инвесторы  – состоявшиеся предприниматели, как в прошлом, так и в настоящем и прекрасно понимают, что в бизнесе важно все: и маркетинг и продажи и производство, и управление и т.д. Все важно и все должно работать как часы в том механизме, в который они вкладывают свои деньги

Что бы избежать таких проблем в период поиска необходимых инвестиций доработайте свой бизнес –план до состояния идеального и хорошо продуманного, от корки до корки, не оставляя в нем слабых мест.

Краудфандинг

Краудфандинг ( краудфандинг ) — это объединение большого количества инвесторов вокруг проекта, дела или бизнеса.

Американское законодательство ускорило развитие этой отрасли, приняв Закон о рабочих местах, который облегчает использование многих инвесторов для молодых американских компаний.

Сегодня краудфандинговые платформы, специализирующиеся на инвестировании в VSE и МСП, позволяют как можно большему количеству людей стать инвесторами в МСП, вкладывая средства на первых этапах развития, не оказывая поддержки, как это делают бизнес-ангелы .

Во Франции платформы SmartAngels, Anaxago , WiSEED … предлагают этот тип инвестиций. ВАвгуст 2012 г., WiSEED впервые вышел из участия с добавленной стоимостью, с молодняком Antabio, специализирующимся на открытии новых антибиотиков.

В Великобритании платформа Crowdcube имела большой успех: за первый год было собрано почти 2,3 миллиона фунтов стерлингов .

Действия по краудфандингу ценных бумаг в Европе иногда приравнивают к действиям инвесторов. Действительно, законодательство ограничивает количество инвесторов на проект (99 во Франции), что еще не позволяет компаниям финансироваться за счет общественности ( толпы ).

Чем бизнес-ангелы отличаются от обычных инвесторов?

Говоря про специалистов, занимающихся инвестиционным заработком в новых проектах, нужно выделить их отличия от традиционных финансистов с обычными вкладами.

Принципы взаимодействия со стартапами существенно отличаются от стратегии получения дохода через ПИФы, ценные бумаги, ETF-счета, Форекс и т. п.

Итак, бизнес-ангелы отличаются от обычных инвесторов по следующим признакам.

1. Первые собой представляют категорию профессиональных инвесторов, ориентированных на венчурные проекты. Это в одиночку действующие предприниматели, оказывающие поддержку новичкам.
2. Методы бизнес-ангелов не подразумевают управление чужими деньгами или задействование средств других инвесторов. Они оперируют исключительно своими финансами.
3. Всегда у “ангелов” присутствует личная заинтересованность в развитии стартапа. Имеется вовлечение в процесс работы. Есть место применению личных знаний, не связанных с экономикой.
4. Перед бизнес-ангелами раскрыта более масштабная база для разных решений, помогающих обеспечивать финансовую гибкость. Широта инвестиционных горизонтов больше, а процедуры оформления минимальные. При этом характерно снижение ставки рентабельности.
5. Изобретателям и организаторам нового бизнеса выгоднее взаимодействовать с “ангелами”. В традиционных финансовых организациях жёсткие условия и большой процент отчислений, которые обычно “губят” практически все стартапы.
6. Находить заинтересованных бизнес-ангелов проще, так как разнообразие их географии более широкое, чем у венчурных капиталистов. Традиционный финансовый рынок концентрируется в крупных городах, а одиночные инвесторы встречаются повсюду.