Банковские продукты для бизнеса

Документы для открытия счёта юридическим лицом

Определились с банком и выбрали подходящий тарифный план? Тогда надо собрать документы для открытия расчётного счёта. Необходимый перечень установлен Инструкцией Центробанка РФ от 30.05.2014 № 153-И. Вы должны представить операционисту оригиналы:

• устава общества;
• свидетельства о регистрации общества с ограниченной ответственностью (скачать);
• свидетельства о постановке на налоговый учет (скачать);
• подтверждения полномочий директора (соответствующий протокол, решение, приказ);
• документа, удостоверяющего личность директора;
• приказа или доверенности, подтверждающего полномочия работников компании на распоряжение безналичными средствами (если такое право будет передано) (скачать);
• листка с кодами статистики;
• карточки с образцами подписи и печати общества, заверенной нотариально или сотрудником банковского учреждения (скачать);
• выданных лицензий и разрешений, если виды деятельности общества относятся к лицензируемым;
• доверенности, при подаче доверенным лицом.

Все российские кредитные учреждения находятся под контролем Росфинмониторинга, который следит за тем, чтобы банки не проводили транзакции, связанные с отмыванием доходов, финансированием терроризма и любыми другими сделками, противоречащими закону. В рамках этого контроля для открытия счёта в банке для ООО дополнительно могут запросить иные сведения:

• подтверждение юридического адреса организации: свидетельство о собственности, договор аренды или субаренды;
• сведения о деловой репутации: отзыв другого кредитного учреждения или контрагента;
• годовую бухгалтерскую отчётность, налоговые декларации с отметкой ИФНС, справку об отсутствии задолженности по налогам (у работающих фирм).

Может ли ООО работать без счёта в банке

Закон прямо не требует открытия счёта в банке для ООО, но организация вправе заплатить налоги только безналичным путем (ст. 45 НК РФ). Ещё одна ситуация, которая обязывает фирму проводить безналичные расчёты, – это превышение лимита наличных платежей в сделке с другим коммерческим субъектом.

Центробанк ограничил наличную оплату суммой в 100 000 рублей, причём, это не разовый платеж, а лимит в рамках одного договора. Например, арендная плата за офис составляет 15 000 рублей за месяц, тогда общая договорная сумма превысит лимит уже через 7 месяцев аренды (15 000 * 7 = 105 000 рублей).

Получается, что пока компания соблюдает лимит наличных расчётов, а сроки уплаты первых налоговых платежей ещё не подошли, то с расчётным счётом можно подождать. Но затягивать с выбором банка тоже не стоит. Подбор выгодных тарифов на обслуживание юридического лица и подготовка документов займет у вас какое-то время.

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор вкладов

Калькулятор кредитов

Калькулятор ипотеки

Калькулятор ипотечного страхования

Калькулятор ВЗР

Калькулятор автокредитов

Рассчитать ОСАГО

Рассчитать КАСКО

Вклады и инвестиции

Вклады в Сбербанке

В Почта банке

В рублях

С высоким процентом

Вклады с онлайн заявкой

Акции российских компаний

Покупка ОФЗ

Вклады в Москве

Кредиты и займы

Рефинансирование кредитов

С онлайн заявкой

Под залог

Для пенсионеров

Займ онлайн на карту

Срочный займ на карту

Займ без отказа

Беспроцентный займ

Займ на Киви кошелек

Кредиты в Москве

Страхование

Калькулятор ОСАГО

Ипотечное страхование

ОСАГО 2021

Электронный полис ОСАГО

Калькулятор Каско онлайн

ОСАГО в Москве

Каско в Москве

Карты

Онлайн заявка на кредитную карту

Кредитная карта Тинькофф Платинум

Кредитки без справки о доходах

Онлайн заявка на дебетовую карту

Карты с кэшбэком 2021

Карты с бесплатным обслуживанием

Кредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-Банке

Ипотека в ВТБ

Ипотека в Сбербанке

Рефинансирование ипотеки

Льготная ипотека

Ипотека на вторичное жилье

Ипотека в Москве

Дебетовые карты

Обслуживание дебетовых карт ВТБ

Оформить банковскую карту онлайн

Оформить банковскую карту для получения пенсии

Карта Тинькофф Junior для детей

Плюсы и минусы Мультикарты

Расчетно-кассовое обслуживание

Тарифы Райффайзенбанка для ИП расчетный счет

Открыть расчетный счет Юникредит

РКО для акционерных обществ

Альфа банк тарифы РКО для физических лиц

Расчетный счет Тинькофф банка

ОСАГО и КАСКО

Электронный полис

Электронный полис ОСАГО РЕСО Гарантия

Согаз электронный полис ОСАГО

Сделать страховку ВСК на машину ОСАГО онлайн

Электронное ОСАГО Росгосстрах

ОСАГО на три месяца стоимость

Оформить электронный полис ОСАГО онлайн в Тинькофф

Согаз страхование ОСАГО онлайн получить полис

Микрозаймы

Займы без карты срочно

Займ на карту с 18 лет без отказа

Оформить онлайн микрозайм

Займ с плохой кредитной историей и открытыми просрочками без отказа

Займы мгновенно

Кредит с временной регистрацией

Быстрый онлайн займ на карту срочно

Займ Яндекс Деньги онлайн срочно без отказа

Займ без номера телефона

Срочные деньги на карту уже сегодня

Кредитные карты

Кредитная карта Альфа Банк оформить заявку

Кредитная карта с плохой кредитной историей онлайн

Карта Райффайзен

Лучшая кредитка с кэшбэком

Кредитная карта без визита в банк

Кредитные карты проценты

Кредитная карта Мастер Карт Сбербанка

Кредитная карта Мир РНКБ

Кредитная карта без проверки

Карты Тинькофф All Airlines

Потребительские кредиты

Займ под залог недвижимости

Кредит наличными в банках

Кредит под залог недвижимого имущества

Газпромбанк кредит онлайн

Рассчитать кредит наличными Альфа Банк

Потребительский кредит на 15 лет

Кредит на образование для студентов

Потребительский кредит на 20 лет

Получение кредита в 1 млн

Кредит на 100 тыс руб

Депозиты

Банк ВТБ 24 вклады

Дивидендные акции российских компаний 2020 список лучших

Вклад Тинькофф калькулятор вклада

ПИФы надежных компаний

Газпромбанк тарифы

Ипотечные кредиты

Ставка по ипотеке в Альфа-банке

Ипотека на землю и строительство дома

Оформление ипотеки

Ипотека для семей с 2 детьми в 2020

Взять дом в ипотеку без первоначального взноса

Рефинансирование ипотеки в Сбербанке в 2020

Ипотека с государственной поддержкой 2020

Показать еще

Скрыть

Как проходит процедура оформления

Открытие расчётного счёта для ООО — достаточно простая процедура. Реквизиты можно забронировать заранее на сайте банка, тогда от вас потребуется всего один визит. Стоимость открытия зависит от клиентской политики, в некоторых банковских учреждениях это бесплатно на минимальном тарифе или в рамках программы лояльности.

После того, как банковский менеджер убедится в достоверности оригиналов ваших документов и снимет копии, он предложит заполнить:

• заявление о подключении услуг;
• анкету клиента;
• сведения о бенефициарном владельце;
• договор об РКО.

Если выбран тарифный план с функцией онлайн-платежей, то вам также выдадут сертификат ключа проверки электронной подписи и сам USB-ключ. На этом всё, можете проводить платежи по полученным реквизитам. Сообщать об открытии счёта организации в ИНФС и фонды не надо, с 2014 года это делают сами банки.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё. Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом. Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды. Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо. Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты

Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету

Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2021 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность. Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости. Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2021 году.

«Тинькофф Банк». Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса. Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ. Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц. По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России. Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк и тариф	Альфа «Просто 1%»	Тинькофф Банк «Простой»	Сбербанк «Лёгкий старт»	ВТБ «На старте»	Открытие «Первый шаг»
Открытие счёта
Обслуживание в месяц	1% от поступлений до 750 000 ₽2% – до 2 млн ₽3% – свыше 2 млн ₽	490 ₽/мес	Первые 3 месяца – бесплатно. С 4-го месяца: – Бесплатно, если входящий оборот 10 000 ₽ и более; – 199 ₽ / мес, если входящий оборот менее 10 000 ₽.
Стоимость электронной платежки	бесплатно	49 ₽ платеж в другие банки, в Тинькофф – бесплатно	до 3 платежей бесплатно, далее 199 ₽	до 5 платежей бесплатно, далее 100 ₽	до 3 платежей бесплатно, далее 100 ₽
Перевод на личные нужды ИП	Бесплатно – до 6 млн ₽	До 400 000 ₽ бесплатно	До 150 000 ₽ в месяц бесплатно, далее 0,15-0,5%	Бесплатно вывод доходов ИП, зарплаты, дивидендов.	До 50 000 ₽ в месяц бесплатно, далее 1%
Пополнение счёта	1%	0,15%	0,15%	1%	0,15%

Бесплатно –до 6 млн ₽