Как вложить деньги в стартап

Биржи стартапов

В России культура инвестирования пока развита не очень хороша. И бизнес-ангелы предпочитают искать стартапы напрямую, через знакомых или клубы инвесторов. А вот что делать частным инвесторам, не имеющим достаточного капитала для работы на профессиональном уровне и не способным в достаточной степени диверсифицировать свои вложения?

Здесь на помощь придут биржи стартапов, через которые можно совершать инвестиции в стартапы. Их не так много, но можно найти что-то подходящее. Наиболее крупными являются следующие.

Город денег. Здесь представлены самые разные стартапы – от откровенного хлама до достаточно перспективных предприятий. Так что нужно уметь выбирать. Порог входа – от 100 тысяч рублей, но некоторые компании сами устанавливают минимальные суммы, так что внимательно читайте условия. А вообще Город денег недавно вошел аж в две рабочии группы: при Центре компетенций по нормативному регулированию цифровой экономики Фонда «Сколково» и Центрального банка РФ по регулированию краудфандинга. Так что хороших проектов на площадке существенно прибавилось.

AngelList. Англоязычная платформа, но если у вас всё в порядке с языком, проблем при пользовании площадкой не возникнет. Тем более, что там представлено немало проектов из России, а там стартаперы говорят, понятное дело, на нашенском.

Pipeline. Принимает на «баланс» только крупные проекты, и уровень инвестиций тоже достаточно высокий – порог входа от 50 тысяч рублей. Но что важнее – регистрация на портале дает доступ в клубы инвесторов, и уже там можно выбрать проекты себе по вкусу или пройти обучение.

Таким образом, онлайн инвестиции в стартапы возможны, и площадок для этого множество. Главное – выбрать подходящее предложение и не опростоволоситься, подписывая договор.

Топ 5 лучших стартапов для женщин

Переработка старых вещей

Мне нравится3Не нравится4

Первоначальные затраты, руб.	Ежемесячные расходы, руб.	Прибыль, руб.	Окупаемость стартапа
1000	500	От 5000 в месяц	1-2 дня

Идея заключается в том, чтобы дать ненужным вещам вторую жизнь. Из обычного хлама можно изготавливать самые настоящие произведения искусства (рамочки для фото, картины, предметы интерьера и пр.).

Реализовав таланты в декорировании можно продавать готовые  вещи довольно дорого. В последнее время дизайнерские работы имеют огромную ценность.

Выпечка кондитерских изделий

Мне нравится4Не нравится3

Расходы на открытие, руб.	Месячные траты, руб.	Прибыль за месяц, руб.	Окупаемость
10000	5000	10000	2 месяца

Преимуществом является востребованность круглый год. При открытии своего дела, цены можно устанавливать самостоятельно или же опираться на расценки конкурентов.

Большое значение имеет портфолио – фотоальбом со снимками продукции

Особое внимание нужно уделить качеству закупаемой продукции. Рекламировать бизнес можно в печатных изданиях, на телевидении и в интернете

Частный детский сад

Мне нравится6Не нравится3

Расходы на организацию, руб.	Ежемесячные траты, руб.	Доход в месяц, руб.	Окупаемость стартапа
200000	30000	40000	2 года

Уникальная возможность заработать неплохие деньги, помогая молодым родителям.

Важно правильно подобрать персонал и уделить много внимания соблюдению санитарных норм. В помощники следует брать лиц, имеющих педагогическое образование

Праздничные мероприятия

Мне нравится4Не нравится

Первоначальные затраты, руб.	Ежемесячные, руб.	Прибыль, руб.	Окупаемость стартапа
5000	1000	10000 в месяц	30 дней

Прибыль прямо пропорциональная количеству заказов. Большой плюс – нет необходимости в аренде помещения. Встречи с клиентами можно организовывать в кафе.

Чтобы начать бизнес нужно:

• открыть ИП;
• найти диджея и тамаду;
• приобрести нужный реквизит;
• организовать рекламную компанию.

В услуги можно включить оформление зала, поиск подходящего помещения. Большим спросом будут пользоваться услуги фотографа.

Организация экскурсий

Мне нравится2Не нравится1

Общие затраты, руб.	Ежемесячные затраты, руб.	Прибыль, руб.	Окупаемость стартапа
10000	1000	10000 в месяц	1 месяц

Чтобы открыть бизнес нужно зарегистрироваться в качестве ИП. Далее следует составить уникальные маршруты для путешествий, они должны отличаться от тех, которые предлагают другие туроперторы.

Заранее нужно позаботиться о дополнительном инвентаре и нанять опытных сотрудников

Внимание следует уделить организации рекламной компании

Итоговая таблица рейтинга

Выращивание зелени
8

Праздничные мероприятия
4

Перенос деревьев
3

Частный детский сад
3

Онлайн-квесты
1

Создание сайтов
1

Солнечные коллекторы
1

Выращивание бройлеров
1

Выпечка кондитерских изделий
1

Организация экскурсий
1

Фриланс биржи

Тестирование web-ресурсов

Переработка старых вещей
-1

Вендинговые автоматы
-2

Продажа тренингов
-4

Правила для инвесторов

Если есть цель заработать на стартапах, то стоит вкладываться сразу в несколько. Чем больше, тем выше вероятность того, что хоть один из них станет по-настоящему успешным. Это позволяет уравновесить доход и потери, которые будут непременно. Другое дело, что один удачный стартап способен покрыть убытки от нескольких неудачных.

Для инвестиций стоит выбирать проекты, которые можно назвать успешными уже на старте. Перспективность их определяется по количеству пользователей или по реальным доходам.

Для приложения важно количество скачиваний, для товара – число проданных единиц. Успешные предприниматели не останавливаются на достигнутом и создают стартапы за стартапами

Инвестиции в новые проекты фаундеров, имеющих положительный бизнес-опыт, скорее всего, будут выгодными. Отдавайте предпочтение более «крепкой» команде профессионалов, уже имеющей опыт создания успешных, работающих, стартапов

Успешные предприниматели не останавливаются на достигнутом и создают стартапы за стартапами. Инвестиции в новые проекты фаундеров, имеющих положительный бизнес-опыт, скорее всего, будут выгодными. Отдавайте предпочтение более «крепкой» команде профессионалов, уже имеющей опыт создания успешных, работающих, стартапов.

Работа со стартапами дает возможность непосредственного общения с командой, т.е. шанс изучить не только сам проект, но и людей, стоящих за ним. Это в свою очередь позволяет лучше понять суть и перспективность той или иной инновационной стартап идеи. Отдавайте предпочтение открытым, прозрачным проектам.

Стартап-проекты есть в самых разных сферах. Наиболее «выгодные» области для инвестирования – это высокие технологии, ИТ и интернет-проекты (интернет стартапы). К «свежим» идеям в этих отраслях стоит присмотреться особенно внимательно.

Имеет смысл инвестировать средства в несколько проектов сразу, если они из разных сфер бизнеса, не связанных между собой.

Вложить в стартап деньги может быть очень выгодным предприятием, которое, однако сопряжено с большим риском

Очень важно найти перспективный стартап. Перед принятием решения следует внимательно изучить все фактические данные по конкретному бизнес-плану и оценить его потенциал

Правильная оценка – ключ к удачному инвестированию в стартап, который может буквально озолотить своих вкладчиков за очень короткий срок.

Четкая задача, конкретная сумма

Привлечение инвестиций начинается с постановки цели: следует определиться, сколько именно средств понадобится для решения конкретной задачи. Деньги, например, могут понадобиться для запуска или расширения производства, вложений в маркетинговую кампанию, масштабирования продаж. Основателю стартапа необходимо рассчитать нужный объем вложений заранее, это поможет определить потенциальный источник финансирования, которым может быть краудфандинговая платформа, частный инвестор или инвестиционный фонд.

Краудфандинг

Для финансирования небольших проектов отлично подходит краудфандинг. Самой большой популярностью у российских предпринимателей пользуются платформы:

• Planeta;
• Boomstarter;
• StartTrack.

Некоторые российские стартаперы предпочитают работать с зарубежными площадками – Kickstarter, Indiegogo, MicroVentures и Angellist.

Нашел стартап – что дальше?

Далее связываетесь с руководством и договариваетесь об условиях инвестирования. Это может быть договор займа, прямого инвестирования, выкуп акций, долговых бумаг или еще какое-то участие.

Договор обязательно заключайте в письменном виде. Заручитесь гарантиями. Возможно, стоит взять какой-то залог. Если у стартапа не останется денег для расчетов с кредиторами, и он объявит банкротство, то хоть имущество получите.

И лучше не ограничиваться одним стартапом – а распределить свои риски. Биржи стартапов вам в помощь. Там порог входа ниже – буквально от 100 тысяч рублей. А если и такого капитала нет – пробуйте Альфа-Поток. Там вообще инвестиции совершаются от 10 тысяч.

Теперь вы знаете об инвестициях в стартапы – на какой стадии развития в них лучше вкладываться, с какой суммы стоит начинать, где искать подходящие проекты. Главное – просчитывайте риски и сопоставляйте ее с примерным доходом. Лучше инвестировать по 50 тысяч в разные стартапы и получить прибыль с одного, чем вложить 500 тысяч в один проект и не получить с него ничего. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Что такое Startup простыми словами: определение понятия и особенности

Впервые это определение было использовано в журнале Форбз в 1973 года.

Многие проекты данного типа развиваются еще до официального оформления. Формат фирмы и состав команды значения не имеют. Популярной идея становится только в том случае, если разработка помогает решить определенную проблему человечества каким-то особым способом, который не использовался ранее.

Под Start Up подразумевается временная структура, направленная на получение финансовой прибыли. Стартап является проектом по разработке идеи со всеми расчетами и характеристиками, а также подразумевает нахождение источников финансирования и последующую реализацию.

Отличительные черты Start Up:

1. разработка проекта «с нуля»;
2. ограниченные финансовые возможности;
3. наличие отношений между партнерами (учеба, дружба, работа и пр.).

Успешность инновационных решений зависит от нескольких факторов. Речь идет об абсолютной уверенности разработчиков в том, что их идея действительно полезна. Большое значение имеет сплоченность команды. Коллектив людей, которые являются единомышленниками, способен на получение более быстрого и гарантированного результата, нежели один человек.

Преимуществом также является молодость, даже если данное утверждение звучит как дискредитация. Инвесторы с большей охотой вкладывают свои финансы в амбициозных и молодых. Но не стоит воспринимать данное утверждение буквально, т. к. успешность бизнес идей не имеет возрастных ограничений.

Платформы для инвестиций

Речь идет о площадках автоматизированного инвестирования типа ОзонИнвест или Альфа-Поток. Как это работает? Инвестор передает на площадку определенную сумму, а площадка сама распределяет ее по разным стартапам, т.е. инвестирует сразу в портфель различных проектов. Это, с одной стороны, позволяет снизить риски при диверсификации, а с другой – инвестор теряет контроль над распределением средств, и в портфель могут попасть заведомо токсичные активы.

В остальном платформы для инвестиций подобны площадкам краудинвестинга. Фаундеры получают средства, вкладывают их в бизнес, а затем выплачивают вознаграждение инвесторам. Платформы выступают посредниками, обеспечивая связь между сторонами и контролируя переводы денег.

Но, в отличие от бирж стартапов, инвесторы заключают с фаундерами договоры займа, т.е. сумма возврата инвестиций конечна. Когда фаундер рассчитывается по долгам, то договор займа закрывают, а площадка реинвестирует возвращенные деньги в другие проекты либо переводит полную сумму вознаграждения инвестору.

Плюсы: инвестиционные платформы полностью проверяет компании и контролирует ее выплаты, т.е. качество инвестиций здесь гораздо выше. Минусы: стартапы могут не взлететь, в сложные времена велика доля банкротств. Но здесь хотя бы риск мошенничества сведен к минимальному значению, т.е. остаются только торговые риски.

Вопрос финансирования

В первую очередь следует сказать о том, что во всем мире стартапы выполняют важную роль в развитии экономики. Они интересуют очень именитых предпринимателей, миллионеров, а также развитые компании, которые желают максимально снизить свои риски и предотвратить развитие конкуренции. Многие удачные проекты в действительности позволяют получать существенную прибыль и расширяют активы предпринимателей. Именно по этой причине, спрос на интересные стартапы все время растет. Тем не менее, не следует забывать о том, что в сети появляется немало продуктов, которые стараются привлекать минимальные инвестиции от значительного количества инвесторов с учетом умножения прибыли. Такие проекты являются интересным вариантом краткосрочных вложений, но более 70 процентов таких предложений оказываются вовсе недееспособными.

Непременно заметим, что основную часть таких проектов финансируют так называемые бизнес ангелы, о которых мы уже упоминали. Не менее актуальными считаются такие проекты у венчурных компаний специального назначения. Именно такие спонсоры могут сотрудничать с различными разработчиками именно на этапе становления идеи. Кроме всего прочего, основным элементом такого сотрудничества выступает получение своеобразных прав в будущей компании. Так, формируется существенная прибыль при удачном развитии проекта. При этом, остаются довольными обе стороны. Если же проект не имел особого успеха, то риски не выплачиваются стартаперами, по сути, инвестор, вкладывающий средства в такой процесс, прекрасно знал, чем он может закончиться.

Чтобы стало еще более понятным, скажем о том, что бизнес ангелы представляют собой частных инвесторов, которые стараются выбирать грамотно проработанные проекты с учетом возможности в дальнейшем получить существенную прибыль. Непременно следует сказать о том, что инвесторы ни в коем случае не осуществляют никакого вмешательства во внутренние процессы работы предприятия или же в процессы реализации идеи. Они осуществляют размещение своих средств в развитие проекта на особых условиях. По сути, самое главное в данном случае – получение существенной прибыли в дальнейшем.

Непременно скажем несколько слов о венчурных фондах. По сути, это специализированные компании, которые используют финансы различных вкладчиков, с учетом необходимости их преумножения. Решения таких фондов являются более продуманными и прозаичными. То есть, инвестиции в заведомо непонятные проекты, как правило, не осуществляются. Специалисты таких компаний крайне внимательно оценивают каждый проект, анализируют его последующие возможности, и уже на основании полученных данных принимается окончательное решение по инвестированию.

В обязательном порядке скажем несколько слов о видах финансирования:

• Вариант с отложенным финансированием. В данном случае, спонсор, а также разработчик проекта осуществляют процесс составления специализированного договора, на основании которого процесс начала финансирования определяется с указанием четких сроков. Также устанавливается доля, которая будет получена спонсором в случае успеха задуманного мероприятия. По сути, вкладчик получает четко определенную прибыль после того, как компания начнет ее приносить. Такой вариант финансирования является перспективным, а определенные риски, опытные и умелые специалисты могут предусмотреть;
• Финансирование веерного типа. Данный процесс в действительности является весьма актуальным. Структура его основывается на том, что спонсоры начинают процесс своего инвестирования на ранних стадиях становления проекта. Кто успел первым, тот получил больше. Такой вариант инвестирования чаще всего используется мелкими инвесторами и бизнес ангелами. Риски такого варианта вложений являются весьма значительными. Но, с другой стороны, все риски могут окупиться достаточно существенным последующим доходом.

Для некоторых стартаперов очень важным аспектом считается первоначальное вложение. Но, многие делают все, чтобы первоначальные инвестиции были их, а привлечение инвесторов – основа развития проекта. Так, формируется стабильная уверенность в том, что проект реально существует, и уже есть возможность привлечь тех же бизнес ангелов, которые смогут просчитать преимущества дальнейшей прибыли.

В России стартапы – определенная новинка, которая уже надежно закрепилась на рынке инвестирования. В тоже время, многие утверждают, что в данной сфере еще существует масса разновидностей мошенничества, поэтому, мелким инвесторам нужно быть крайне внимательными к мелочам и деталям.

Где искать стартапы

Есть несколько разных способов поиска подходящих стартапов. Но их можно свести буквально к пяти группам:

• Самостоятельный поиск. Вы просто отыскиваете в своем городе новые предприятия и предлагаете инвестировать деньги в стартап. Всё просто. Другой вопрос – хватит ли у вас опыта оценить перспективы проекта.
• Поиск в открытом доступе. Многие компании в открытую ищут инвесторов и предлагают им вложиться в капитал, например, Бумстартер. Для этого они создают сайты, через которые принимают инвестиции или продают долю. Или, что чаще, опционы с возможностью покупки будущих акций с дисконтом. Но здесь легко нарваться на мошенников – финансовые пирамиды, так называемые «хайпы», так что изучайте компании внимательно.
• Вложения через специальные платформы типа Альфа-Поток, которые самостоятельно отбирают проекты и формируют из них «портфели». Здесь рисков меньше, так как компании проверены, а вложения диверсифицированы. Порог входа здесь минимальный.
• Вложения через p2p-площадки типа Город денег или StartTrack. Это так называемые биржи стартапов.
• Участие в клубах инвесторов. Например, AltaClub – дочерняя компания венчурного фонда AltalR Capital. Фонд сам ищет стартапы и предлагает их инвесторам. Порог входа в клуб – от 25 тысяч долларов. SmartHub и Клуб ангелов Сколково работают по такому же принципу.

В основном стартапы, ищущие инвестиции, размещаются либо на биржах, либо запускают собственные платформы для привлечения средств. Так что если решите искать стартапы онлайн, начните именно с этих вариантов.

Как отличить стартап от малого бизнеса

Понятие «стартап» часто применяют неправильно. Кто-то называет так любой новый бизнес, другие понимают под стартапом новый интернет-проект. На самом деле есть весьма значимое отличие.

Стартап — это временная форма организации. Стартап всегда ищет воспроизводимую и масштабируемую бизнес-модель. Идея развивается с нуля, а главная цель стартапа — найти источники прибыли. 

Бизнес или компания — это организация постоянная. Она использует масштабируемую бизнес-модель, которую можно повторить. При этом изначально известен способ заработка и метод его реализации. 

Получается, что основное отличие в том, что компании применяют готовую бизнес-модель, а стартапы только ищут таковую.

Стартап часто ассоциируют с технологиями, изобретениями и техническими инновациями. В действительности такой проект можно организовать абсолютно в любой сфере деятельности (пример — вышеупомянутый McDonald’s). Само название «стартап» происходит от английского «start up», что в переводе означает «запускать» и подразумевает начало процесса. Необязательно, чтобы проект был связан с какими-то инновациями. Основной признак компаний-стартапов — фокус на новых бизнес-моделях и быстром росте.

Резюмируем. Что отличает стартап от обычного бизнеса:

• Новизна проекта. Как правило, компания-стартап — новичок на рынке, порой даже не обладающая зарегистрированной организационной формой. 
• Минимальные стартовые затраты. Зачастую компании-стартаперы не располагают собственным капиталом и развиваются за счёт сторонних инвестиций. 
• Уникальная идея бизнеса. Основой стартапа становится идея, которая ранее не использовалась и которая открывает новый источник полезности для клиентов. 
• Быстрый рост. Стартап стремительно развивается, выбирая наиболее эффективную стратегию продвижения на рынке. 

Почему стартапы вдруг стали так интересны?

Для многих сегодня низкие нормы прибыли, которые дают зрелые проекты, перестают быть интересными. Голод инвесторов остается неудовлетворенным.   Итак, каковы конкретные преимущества инвестирования в ранние стадии стартапов? Как конкретно вы можете инвестировать в стартапы? Как на самом деле можно делать деньги, делая это при минимизации риска и повышении потенциального вознаграждения?

Вот четыре основные причины, по которым люди стремятся вкладывать в стартапы:

• Потенциально генерируют высокую прибыль и обеспечивают диверсификацию портфеля.
• Соответствуют самым горячим трендам.
• Желание получать регулярный высокий доход от инвестиций.
• Жажда быть вовлечённым в позитивные изменения (возможность изменить мир, глобальное миссионерство и прочие благородные штучки).

Инвестирование в стартапы – это то, что делают многие умные, успешные, богатые люди, когда вкладывают свои собственные деньги. Согласитесь, это говорит само за себя.

Советы по поиску инвесторов для развития стартапа

Инвесторы, получив прибыль от успешной реализации проекта, либо сохраняют свою долю в нем, чтобы иметь пассивный доход, либо продают ее. То, как будет делиться полученная прибыль, обсуждается заранее.

Нередко доля инвестора гораздо больше остальных участников проекта, так как он реализуется полностью за его счет. Иногда в процентном соотношении это выглядит как 90 к 10. Но в России ситуация иная, так как большинство стартаперов привлекают собственные сбережения или берут кредиты.

Инвесторам необходимо проводить тщательный анализ и отбор проектов, чтобы как минимум не потерять вложения, а как максимум хорошо заработать

Не менее важно формировать свой собственный позитивный имидж для стартаперов

Советы по поиску инвесторов для развития стартапа

Как правильно выстроить инвестиционную стратегию:

1. заниматься нетворкингом и налаживать доверительные связи в сообществе стартаперов;
2. наводить справки об авторах проектов, следить за их деятельностью;
3. учиться находить рабочие идеи;
4. искать грамотных соинвесторов с опытом, чтобы делить вложения;
5. в процессе раскрутки проекта постоянно анализировать его развитие, чтобы оценивать целесообразность дальнейших вложений.

Стартапер должен четко понимать, какова цель привлечения финансирования, какая сумма нужна на развитие проекта, от кого и как быстро.

Существуют специальные фонды или бизнес-ангелы, которые могут вложиться в новый бизнес. Их ищут в деловых медиа, в профильных каналах мессенджеров, а связываются с ними, к примеру, в LinkedIn. Кроме того, можно попытаться добиться личной встречи.

Задача стартапера – представить свой проект в наиболее выгодном свете, показать его преимущества перед конкурентами, заинтересовать потенциального инвестора

При этом важно иметь бизнес-план, в котором будет отражена прибыль и выгоды того, кто вложит деньги в проект. Для этого подойдет статистика по итогам теста прототипа или любая другая, которая обосновывает потребность в данном продукте или услуге.

Краткий план презентации:

1. описание проблемы и ее решение;
2. стадия проекта, метрики и достижения;
3. бизнес-модель;
4. этапы развития и текущие достижения;
5. рынок и конкуренты;
6. команда;
7. инвестиционное предложение.

Инвесторам нужна конкретика, четкое описание проекта и понимание потенциальной прибыли.

Итак, что такое стартап? Это проект, мотором которого выступает новаторская идея для бизнеса, модель которого впоследствии можно масштабировать. Зачастую стартаперами движет не жажда денег, а стремление реализовать свой замысел. Однако без амбиций, в том числе и финансовых, дело не сможет сдвинуться с мертвой точки. Поэтому развитие стартапа – это комплексная работа команды заинтересованных лиц, где каждый отвечает за свой участок проекта.

Что потребуется для оформления кредита

Для получения коммерческого кредита на развитие бизнеса нужен стандартный набор документов. Он может дополняться, исходя из особенностей программы и требований финансового учреждения.

В перечень документации входят:

• анкета;
• паспорта физических лиц, участвующих в сделке;
• бизнес-план;
• учредительные и регистрационные бумаги;
• документы на залог (если предоставляется обеспечение);
• финансовая отчетность, налоговая декларация (при наличии);
• документы по хозяйственной деятельности;
• бумаги о праве собственности на основные средства, задействованные в бизнесе.

Дополнительно могут понадобиться копии действующих кредитных договоров (при наличии), лицензии, подтверждение финансового положения заемщика, целевого использования средств и прочие.