Новичкам фондового рынка: честный разговор об акциях

Выбор брокера

За годы работы я составил свой ТОП лучших компаний. Ниже перечислю 4 брокеров, подходящих и для активной торговли, и для инвестирования. К лучшим я отношу:

Just2Trade

Работать можно со всеми типами активов (акции, валютные пары, криптовалюта). Отмечу единый счет для выхода на все крупнейшие площадки мира, можно работать только на американском рынке. Также через него удобно работать с ETF. Обзор брокера Just2trade делался ранее, обязательно прочтите его.

Открыть счёт в Just2trade

United Traders

Назову 3 ключевых преимущества компании – депозит от $300, возможность выхода на IPO (в плюс отрабатывает больше 70%), бесплатный для стартового тарифа терминал Aurora. К тому же, у UT есть лицензия российского центробанка, так что с надежностью проблем нет. Также здесь можно работать с криптовалютами.

Открыть счёт в United Traders

БКС

Солидная компания, в списке ММВБ лидирует по обороту. Оптимальный выбор для работы с акциями и облигациями на российском рынке. Если есть относительно высокая «белая» з/п, здесь можно открыть ИИС и получить дополнительную выгоду за счет компенсации НДФЛ или налога на прибыль.

Открыть счёт в БКС

Как правильно выбрать финансового брокера для покупки акций

Брокеру вы доверите исполнение операций с вашими деньгами, и от его надежности и оперативности будет во многом зависеть ваш доход. При неудачном выборе брокера вы можете отравлять себе жизнь некачественным обслуживанием, и даже стать жертвой мошенников.

Основные критерии выбора успешного брокера:

• Срок работы на рынке. Брокеры с плохим уровнем обслуживания долго не задерживаются на рынке, так как в этой отрасли мощная конкуренция, и выживают только лучшие и надежные компании.
• Репутация брокера. Советуем внимательно ознакомиться с независимыми отзывами и статьями о заинтересовавшей вас компании.
• Соотношение удачных и неудачных сделок. Честный брокер всегда предоставит своим потенциальным клиентам информацию подобного рода;
• Стоимость услуг и наличие дополнительных расходов. Брокером взымается комиссия за каждую финансовую операцию. Но если вы нацелены на долгосрочное инвестирование, и совершать частые сделки не планируете, то брокерская комиссия не имеет для вас принципиального значения.
• Размер минимальной начальной суммы депозита.
• Перечень рынков, с которыми сотрудничает брокер. Проверьте, работает ли компания с интересующими вас биржами.
• Качественное техническое обеспечение деятельности инвестора.
• Наличие поддержки советников и консультантов в любое время суток.
• Наличие бесплатной рыночной аналитики.
• у брокера.

Итак, мы с вами рассмотрели доступные простому человеку возможности покупки акций в России в 2019 году. Каждый может выбрать для себя удовлетворяющий его вариант, и стать инвестором. Только подходите к этому делу взвешенно и продуманно, ведь именно от успешного начала зависит ваше будущее финансовое благополучие.

Желаем вам только успешных инвестиций!

Пошаговая инструкция покупки акций

Для начала торгов на фондовой бирже потребуется выполнить следующие действия:

• Выбрать брокера и зарегистрироваться на его сайте.
• Авторизоваться в личном кабинете и пройти процедуру идентификации, загрузив скан паспорта, СНИЛС и ИНН.
• В Личном кабинете трейдера открыть банковский и торговый счет.
• Пополнить банковский счет брокера (банковским переводом, электронными деньгами и т.д.).
• Перевести деньги с банковского счета на брокерский. Перевод осуществляется мгновенно.
• Выставить ордер на биржу, как только он исполнится, вы становитесь полноправным акционером выбранного предприятия.

Покупка акций

Пошаговый алгоритм включает 4 шага:

Шаг 1. Регистрация у брокера

Рассмотрим процесс покупки акций на примере одного из крупнейших российских брокеров — компании Финам. Первое, что нужно сделать начинающему трейдеру – это заключить договор на брокерское обслуживание. Сама процедура занимает не более получаса, ее можно сравнивать с открытием вклада в банке. Еще несколько лет назад для заключения договора и открытия счета необходимо было лично посетить офис брокера. Сегодня же многие брокерские компании позволяют открывать счета удаленно в режиме онлайн. Все что для этого нужно – зарегистрироваться на сайте компании и иметь подтвержденный аккаунт на портале Госуслуг. Для идентификации личности трейдера понадобится паспорт, ИНН и СНИЛС.

Регистрация у брокера

Шаг 2. Открытие торгового счета

Для открытия брокерского счета в личном кабинете достаточно выбрать команду «Открыть новый договор» и выбрать тип счета. Мы рекомендуем открывать ЕДП (единая денежная позиция) или ИИС (индивидуальный лицевой счет).

Открытие торгового счета

Шаг 3. Пополнение торгового счета

После того, как вы становитесь владельцем собственного брокерского счета его необходимо пополнить. Для этого потребуется дополнительно открыть в личном кабинете трейдера банковский счет. Средства на банковский счет можно перевести любым удобным для вас способом – наличными в кассе банка, электронными деньгами или безналичным переводом с банковской карты и т.д.

Шаг 4. Покупка

После того как брокерский счет будет пополнен, можно приступать непосредственно к торгам. Для этих целей брокер предоставляет своим клиентам доступ к специальным терминалам. Например, так выглядит процесс покупки акций Сбербанка через ПО «Финам Трейд».

В программах, предназначенных для торгов на бирже, помимо актуальной информации о котировках, можно строить графики изменения стоимости ценных бумаг, на основании которых проводится изучение различных параметров колебаний биржевых курсов. Для успешного инвестирования средств на фондовой бирже трейдеру придется потратить время на знакомство с основами теоретического и фундаментального анализа.

1. Технический анализ – изучение данных о колебаниях котировок за прошедший период для составления краткосрочных и среднесрочных прогнозов о росте или падении стоимости акций.

Пример. Технический анализ показывает, что в 8 случаях из 10 акции Газпрома при достижении цены в 150 рублей начинают дешеветь. Поэтому, как только стоимость газпромовских бумаг достигает отметки в 150 рублей, их можно продать, для того чтобы через некоторое время снова купить по более низкой цене.

2. Фундаментальный анализ – представляет собой прогнозирование стоимости акций на основании экономических, политических и иных факторов рынка.

Пример. Федеральная торговая сеть Магнит — это стабильно развивающаяся компания, которая ежегодно увеличивает количество своих магазинов на 20-30%. Соответственно растет и чистая прибыль бренда. На основании этой информации можно ожидать, что в будущем стоимость акций магнита будет только расти.

При выборе акций для покупки ориентируйтесь на свой бюджет. Если в вашем распоряжении имеется внушительная сумма для инвестиций, рекомендуем приобретать бумаги «голубых фишек». Их акции медленно, но верно растут в цене, однако, для получения хорошей прибыли потребуется заходить сразу большим объемом.

Законодательное регулирование

Специальные определения и положения о ценных бумагах (ЦБ), в том числе об акциях, закреплены в Гражданском кодексе (ГК РФ). Документ регулирует правовые отношения между участниками рынка. Процедуру начисления и взыскания налогов регламентирует Налоговый кодекс (НК РФ), который определяет ряд понятий и специальных терминов.

Основные из них:

• налоговая декларация — документ, по которому продавцы акций обязаны отчитаться о своих доходах и расходах за год;
• налогооблагаемая база — часть дохода от продажи акций, остающаяся после вычета расходов и льготных вычетов, на которую начисляется ставка налога;
• налоговый агент — лицо, обязанное отчитываться по доходам и перечислять налоги;
• налоговый резидент — статус гражданина России или иностранца, который за последний календарный год прожил в стране не менее 183 дней;
• нерезидент — лицо, находившееся в РФ менее 183 дней за последний календарный год, независимо от гражданства.

Военные и госслужащие, фактически работающие большую часть года за границей, являются налоговыми резидентами России. В 2020 году срок пребывания для резидента может быть уменьшен до 90–182 дней на основании поправок в НК (ст. 207 п.2.2). Гражданин, который пробыл в России меньше 183 дней в 2020 году, может подать заявление о признании его резидентом до 30.04.2021 г.

Какой бывает прибыль от акций

Денежная прибыль от ценных бумаг стоит того, чтобы ради нее пойти на сотрудничество с посредниками. Но сначала нужно разобраться, из чего она складывается и от чего зависит. Это поможет выбрать наиболее выгодные акции и, соответственно, необходимого брокера для торговли на определенных биржах.

Рост цены

Некоторые компании развиваются достаточно активно, чтобы их акции начали «развиваться» вместе с ними. Допустим, вы приобрели ценные бумаги условной компании «Технопузики» по 100 рублей за штуку. Через какое-то время фирма стала развиваться, и, следовательно, ее акции начали активнее скупать. И чем охотнее их приобретают, тем выше на них стоимость.

Допустим, что через год акции той же компании «Технопузики» выросли и стали стоить 200 рублей. Если их продать сейчас – то с каждой бумаги вы получаете 100% доходность, что очень даже неплохо. И чем больше было таких акций – тем лучше для их владельца, который решил продать их.

Но, снова же, нельзя забывать: падение стоимости так же естественно, как и её рост. Главное – следить за динамикой и аналитикой, чтобы вовремя среагировать на негативное развитие событий и не остаться в минусе.

Дивиденды частным лицам

Важно помнить, что некоторые акции – это не просто бумажки, имеющие определенную стоимость на рынке, да и только. Компании охотно распределяют какую-то часть своей прибыли между акционерами поровну

Это как бы своеобразная поддержка инвесторов, которые в свое время вложились в фирму. Причем чем больше у инвестора акций, тем большую сумму он будет получать в качестве дивидендов.

Вернемся все к той же условной компании «Технопузики». Допустим, она эмитировала 1000 акций. Кто-то раскошелился и приобрел 500 акций фирмы. Ещё два человека приобрели по 200 акций. И последний – всего 100 ценных бумаг.

Следовательно, если доход «Технопузиков», который они готовы распределить между акционерами, составит 100 тысяч рублей, то на одну акцию придётся 100 рублей дивидендов. Следовательно, каждый из акционеров получит:

• Владелец 500 шт. – 50 тысяч.
• Хозяева 200 шт. – по 20 тысяч.
• Обладатель 100 шт. – 10 тысяч рублей.

Важно: не все компании платят дивиденды. Просто не могут этого себе позволить

Поэтому, если вам важны дивиденды, внимательно относитесь к приобретению ценных бумаг и узнавайте заранее возможность выплат.

Размер потенциальных дивидендов определяет компания. Они могут выплачиваться 1-2 раза в год, в редких случаях – внеочередно. Деньги, полученные в результате выплаты фирмы-эмитента, будут храниться на счёте брокера. И уже оттуда их можно вывести на собственный счет (естественно, уплатив НДФЛ).

Что делает брокер

Регистрирует инвестора на бирже и даёт доступ к торгам. Через крупных брокеров можно покупать российские и зарубежные акции, потому что у них есть доступ к обеим биржам – Московской и Санкт-Петербургской.

Показывает биржевую информацию: доходность акций, изменение котировок, даты выплат дивидендов.

Проводит сделки инвестора по его поручению. Например, инвестор сообщает брокеру, что хочет купить 10 акций «Сбербанка» или продать 5 акций «Газпрома». Брокер исполняет требование и переводит деньги инвестора в ценные бумаги.

Учитывает ценные бумаги инвестора. После покупки запись о том, что вам принадлежит акция, хранится у брокера в электронном виде. Точно так же, как деньги хранятся на банковской карточке.

Платит налоги государству. Брокер является налоговым агентом. Если инвестор получил доход от инвестиций, брокер рассчитывает сумму налога от прибыли и отправляет сведения в налоговую.

Способы покупки акций для частного лица в России

Есть несколько способов покупки акций, и сейчас мы их рассмотрим подробнее.

Приобретение акций у физических лиц, или организаций

Начинаем с этого варианта сразу с оговоркой, что не рекомендуем его использовать, так как риск попасть на мошенников, и потерять свои деньги, очень велик!

Покупка акций в банковском учреждении

Банки продают или собственные ценные бумаги, или акции, находящиеся в свободном обороте.

К банкам, занимающимся такой деятельностью, относятся такие:

1. «Сбербанк».
2. «ВТБ».
3. «Газпромбанк».

Торговля акциями не относится к основной банковской деятельности, и перечень их предложений в банке достаточно узкий. Также к недостаткам такой покупки относят завышенную стоимость, определяемую банком.

Как правило, банки предлагают для продажи собственные акции, и ценные бумаги крупнейших отечественных предприятий. Сотрудничество с банком подразумевает инвестирование на значительный срок. Без возможности участия в торговле на фондовом рынке.

Процесс покупки очень простой: заходите в одно из перечисленных выше кредитных учреждений, знакомитесь со списком предложений, и, если вас устраивает цена, совершаете покупку.

Вложение капитала в ПИФ

Если нет необходимого опыта и времени отслеживать котировки акций, можно доверить капитал Паевому Инвестиционному Фонду. В этом случае команда профессиональных брокеров распоряжается капиталом группы инвесторов для биржевых торгов. Инвесторы получают прибыль согласно успешности деятельности ПИФа, который удерживает для себя в качестве вознаграждения процент от прибыли.

Покупка акций у эмитента

Эмитент – это организация, выпускающая ценные бумаги для финансирования своей деятельности и привлечения дополнительных средств. К эмитентам относим государственные организации, Акционерные Общества, крупные компании.
Для покупки акций необходимо обратиться в финансовый отдел приглянувшейся вам компании, и уточнить наличие акций, их цену, и возможность покупки. Там же можно и оформить покупку.

Покупка акций с помощью брокера

Законы РФ запрещают физическому лицу непосредственно участвовать, поэтому для такого вида заработка требуется помощь брокеров – посредников между биржей и физическим лицом. Простыми словами, вы открываете у понравившегося вам брокера свой счет, заключив предварительно с ним договор о сотрудничестве.

Непосредственное знакомство с представителем брокера не обязательно, так как все операции проводятся с помощью интернета в онлайн режиме. Далее нужно установить на компьютер программное обеспечение и внести деньги на свой депозит.

Задача брокера – совершать сделки купли / продажи активов согласно вашим непосредственным указаниям.

Для вас одобрен кредит!

Крупные брокерские компании предоставляют своим партнерам возможность бесплатного обучения в режиме онлайн, что является очень важным показателем. Ведь при торговле посредством брокера все финансовые риски ложатся на ваши плечи, и без соответственной подготовки можно в самые короткие сроки лишиться своего капитала из-за низкого личного уровня подготовки.

Стоит заметить, что выбор брокера – важная составляющая успеха, и этому процессу следует уделить пристальное внимание, и сейчас мы познакомимся с лучшими из них, работающими в РФ в 2019 году

Что следует знать перед покупкой?

Перед началом торговли нужно ознакомиться со следующими нюансами:

1. Купить 1 акцию на фондовом рынке не получится, так как ценные бумаги продаются лотами. Для каждой компании минимальное количество акций в лоте устанавливается индивидуально. Например, в лоте Сбербанка – 10 акций (около 2500 рублей), в лоте Сургутнефтегаза – 100 акций (около 3000 рублей) и т.д.
2. Стоимость акций не имеет значения. Например, акция ТрансНфт продается за 170 тысяч рублей, тогда как цена одной акции ВТБ равняется 0,036 рублям. Такая разница в стоимости не свидетельствует о том, что какое-то предприятие лучше, а какое-то хуже. Просто один эмитент выпустил акций в сотни раз больше другого.
3. После покупки акций на бирже ММВБ вы автоматически заноситесь в реестр акционеров. Никаких документов на руки трейдер не получает, все операции проводятся исключительно в электронном виде.
4. Биржа и брокер не ограничивают количество проводимых трейдером сделок. Вы можете беспрепятственно покупать ценные бумаги для того чтобы продать их через несколько часов.
5. На зарубежных фондовых биржах зачастую используются сокращенные названия компаний – тиккеры. Например, Bank of America – BofA, Facebook – FB и т.д.
6. Комиссия за проведенные сделки списываются с задержкой в несколько часов. Поэтому не стоит удивляться, что на следующее утро после активной торговли баланс на счете оказывается меньше, чем при закрытии торгов.

Посредники в покупке акций частными лицами

К сожалению, самостоятельно частное лицо не имеет права приобретать акции у многих компаний, за исключением ряда фирм. Но их ценные бумаги не всегда привлекательны для потенциального инвестора. Основной объем выгодных бумажек крутится немного выше. И чтобы достать до него, нужны как минимум два посредника.

Биржа

Фондовая биржа – то место, куда акции поступают после их первичного публичного размещения. Когда компания их размещает, то деньги от этой сделки поступают в ее владение, после чего используются в зависимости от существующих нужд.

Акции на бирже, в свою очередь, становятся полноценным товаром. Их цена начинает меняться в зависимости от множества процессов. В частности, на это напрямую влияют успехи фирмы, ее развитие, и так далее.

Следовательно, на фондовой бирже они уже крутятся как товар. Его можно приобретать частным лицам и либо перепродавать на подъеме, либо долгосрочно инвестировать в него и ждать, пока компания разовьется настолько, что акции дадут многопроцентную доходность.

Среди таких бирж стоит выделить:

1. В России: «Московская биржа», «Фондовая биржа Санкт-Петербург».
2. В США: NASDAQ, NYSE.
3. В Великобритании: Лондонская биржа.
4. В Китае: Шанхайская биржа.
5. В Евросоюзе: Франкфуртская фондовая биржа, Euronext Paris.
6. В Японии: Токийская биржа.

Недостаток этих площадок для физических лиц кроется в том, что частник не имеет на нее доступа. И, чтобы добраться до желанных акций, придется обращаться к помощи ещё одного необходимого посредника.

Брокер

Брокер – это человек (или фирма), который имеет доступ на международные или национальные фондовые биржи и может выступать в качестве посредника между частным лицом и, собственно, рынком ценных бумаг.

Он помогает частным лицам купить или продать акции, но при этом берет определенную комиссию. Стоит обращаться только к проверенным брокерам, чтобы не нарваться на мошенника. Существуют специальные рейтинги надежности, в которых указаны наиболее заслуживающие доверие брокеры, к которым можно обращаться за услугами.

Каждый брокер взимает с частного лица определенную комиссию за свою помощь. Эту сумму придется выплачивать ему после каждой сделки. Как правило, процент взимается небольшой – от 0,02 до 0,5%. Если планируете проводить какие-либо активные действия с акциями, то лучше выбирать брокера с минимальным тарифом. Потому что прибыль можер даже не покрыть стоимость его услуг. Если же вы не планируете активно торговать акциями, и они будут просто лежать, то даже 0,5% могут оказаться практически незаметными. Ведь их никто не трогает и сделок с ними не проводит.

Стоит помнить, что разные брокеры имеют доступ к разным фондовым биржам. Кто-то может покупать акции только на российском рынке, а кто-то способен добраться до зарубежных и даже международных.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Есть ли налог на доход от акций?

В соответствии с налоговым законодательством РФ физические лица обязаны платить 13% налог на доходы с продажи акций и полученных по ним дивидендов. Крупные брокерские компании выступают в роли налоговых агентов для собственных клиентов. Это значит, что они самостоятельно отчитываются по доходам инвесторам, которые открыли у них счета. Налог с дохода может взиматься при выводе средств с биржи или по итогам года.

Какой минимальный депозит нужен для торговли?

У большинства брокеров не существует минимального депозита. Его размер трейдер определяет индивидуально. Однако, мы рекомендуем проводить сделки на сумму не меньше 120 тысяч рублей. Это связано с существующими комиссиями, которые взимаются брокером за каждую операцию. Кроме того, как мы уже писали выше, наиболее выгодными для покупки являются ликвидные акции «голубых фишек», которые по определению не могут стоить дешево.

Можно ли просто купить акции и не торговать ими?

Каждый инвестор вправе распоряжаться купленными акциями по собственному усмотрению. Кто-то зарабатывает на колебаниях стоимости ценных бумаг, совершая по несколько десятков сделок ежемесячно. А кто-то ищет высокодоходный вариант для долгосрочных инвестиций. Если речь идет о крупных и надежных компаниях, то подобные финансовые вложения могут ежегодно приносить до 15-20% прибыли с учетом дивидендов.

Можно ли покупать американские акции и облигации?

Практически все крупные российские брокеры обеспечивают своим клиентам доступ не только к бирже ММВБ, но и к американским фондовым рынкам. Покупка и продажа акций компаний из США мало чем отличается от операций, которые проводятся с отечественными ценными бумагами.

Однако, со сделками, в которых объектом продажи выступают облигации, дело обстоит сложнее. На американских торговых площадках торговать ими могут только профессиональные инвесторы, на счету которых хранится не менее 6 миллионов рублей.

Как купить акции Сбербанка или Газпрома?

Купить акции Сбербанка и Газпрома можно без особых проблем на бирже ММВБ. Все что для этого нужно – открыть и пополнить счет, после чего сформировать заявку на покупку бумаг. После того как ваша заявка будет переведена в статус «Исполнено», это значит, что вы пополнили список акционеров Сбербанка или Газпрома. В среднем на покупку лота понадобится от 2500 до 3000 рублей.

Как купить акции

Как купить индекс акций, облигаций?

В настоящее время на ММВБ представлено порядка 30 ETF фондов, которые представляют собой крупные группы компаний. Например, есть ETF, которые копируют фондовые индексы ММВБ в долларах (FXRL) и SP500 (SBSP). Сделки с ETF проводятся также как с обычными акциями. Их стоимость стартует с отметки в 1000-2000 рублей.

Какие акции можно покупать в России и где?

В России нет ограничений на приобретение иностранных акций. Но для этого придется обращаться на иностранные биржи ценных бумаг. В то же время в стране функционирует собственная площадка для торговли акциями, где можно найти бумаги крупных отечественных компаний.

Российские

На данный момент в стране доступна покупка акций российских фирм частными лицами несколькими путями:

• через Московскую межбанковскую валютную биржу;
• напрямую у некоторых компаний-эмитентов (наличие стоит уточнить непосредственно у них);
• перекупить у частных лиц, владеющих нужными акциями;
• в некоторых банках (ВТБ, Газпромбанк, Сбербанк).

Последний способ – не идеальное решение, потому что зачастую у таких банков маленькое разнообразие. Да и цены они выставляют самостоятельно, не забыв про свою выгоду. То есть они будут выше, чем если купить их через биржу или напрямую.

Приобретение акций у других частных лиц может быть опасным, потому что бумаги могут оказаться поддельными. Но если грамотно выбирать продавца, то шанс нарваться на риски минимален.

Иностранные

Зарубежные фирмы вываливают акции на местные биржи. Среди таких – американская NASDAQ и английская Лондонская биржа. На российских биржах таких ценных бумаг нет, и частным лицам придется выходить на международный рынок.

Важно! Если покупать иностранные у российских брокеров, не имеющих регистрации за рубежом, придется получать статус «Квалифицированный инвестор». Получение этого статуса регулируется ФЗ №39, «благодаря» которому без него покупать зарубежные акции у российских брокеров нельзя

Выход для частных лиц есть и без выполнения условий Федерального закона. Достаточно приобретать акции у брокерских фирм, которые зарегистрированы за рубежом или имеют двойную регистрацию. Это позволит обойти ограничение, потому что все действия будут проходить заграницей и не будут попадать под действие российских законов.

Но акции иностранных компаний, к сожалению, можно купить только через брокера. Профессионалы имеют доступ на иностранные биржи, куда обычным смертным хода нет. Так что частным лицам приходится пользоваться брокерскими услугами.

Подсчет понесенных расходов

Покупка акций является самой существенной, но не единственной статьей расходов инвестора. Подтвержденные документально затраты, связанные с операциями купли-продажи и владением акциями, увеличивают сумму расходов. Дополнительно снижают сумму НДФЛ следующие траты:

• Оплата услуг посредников — налоговых агентов.
• Налоги, уплаченные при наследовании или дарении акций.
• Проценты по займу — в случае покупки акций на заемные средства.
• Прочие расходы, например, комиссии за ведение брокерского счета.

Ограничен размер принимаемых к учету процентов по займу. Предельная величина не может превышать 1,1 х С (здесь С — ставка рефинансирования на момент получения заемных средств).

Правильный алгоритм действий

Рекомендую организовать все следующим образом:

• Откройте счет у выбранного брокера, пополните его на сумму, необходимую для комфортной работы, минимум 500$
• Скачайте и установите терминал на ПК и телефон. Через смартфон сложно анализировать рынок, но он подойдет, если нужно контролировать уже открытые позиции, а вам нужно срочно отойти по делам.
• Разработайте алгоритм отбора акций для работы. Пользуйтесь скринером, например, на finviz.com. Если занимаетесь активной торговлей, отбирать пул бумаг на день нужно каждый день. В самом терминале тоже может быть инструмент для поиска акций, но вариант на finviz.com считаю одним из самых удобных.
• При торговле обязательно учитывайте соотношение тейк-профита к стоп-лоссу. Если сигнал на 100% соответствует всем требованиям, но прибыль примерно равна потенциальному убытку, лучше его пропустить. Желательно, чтобы стоп был в 2-3 раза меньше тейк-профита. Новичкам рекомендую прочесть пост как торговать акциями.

Я в свое время начинал работать именно по такой схеме. Сперва гнался за количеством сделок, не мог приучить себя к дисциплине. Но со временем осознал, что качество торговли важнее, лучше сделать 5-7 трейдов в неделю и закрыть 80-90% с прибылью, чем входить в рынок каждый день по 10-15 раз и получать по большей части сделок нулевой профит.

Как получить базовые знания

Перед тем как вы возьметесь за оценку брокеров, подбор торговой стратегии, работу со скринером и непосредственно покупку акций вам понадобится теоретический фундамент. К базовым знаниям я отношу те, которые дают представление об участниках торговли, принципе работы фондового рынка, механизме формирования прибыли при работе с ценными бумагами.

Платить за эту информацию не нужно, рекомендую:

1. Читать книги.
2. Участвовать в бесплатных вебинарах, не лишними будут уроки для начинающих. Платные варианты обучения не выбирайте.

На этом этапе цель – понять, как работает рынок и осознать, что в торговле ничего сложного нет. Основная проблема заключается в контроле эмоций. На этой стадии надолго не задерживайтесь, теория важна, но знания нужно закреплять на практике.

Какие акции стоит покупать?

На бирже ММВБ представлен внушительный выбор акций, из-за чего возникают определенные сложности с поиском подходящего предложения. Существует несколько основных правил, соблюдение которых позволит эффективно и успешно инвестировать средства в покупку ценных бумаг.

1. Между ликвидными (голубыми фишками) и неликвидными акциями, всегда выбирайте первые. Если потребуется, ликвидные акции можно быстро продать без потерь на спред. В случае с неликвидом придется ждать подходящего покупателя, что в долгосрочной перспективе на падающем рынке может привести к фатальным последствиям.
2. Если стоимость акций компании снижается на протяжении месяца и более, то лучше воздержаться от их покупки.
3. Ограничивайте убытки. Если убытки растут на протяжении длительного времени, то стоит продать бумаги, пока они «не съели» весь депозит.
4. Для долгосрочных инвестиций выбирайте акции крупных компаний, которые на 100% не обесценятся ни завтра, ни через год.
5. Распределяйте риски. В идеале депозит нужно разделить на несколько частей, на которые купить бумаги надежных компаний с хорошей репутацией в нескольких сферах – нефть, энергетика, банки и т.д.
6. Профессионалы рекомендует не совершать сделки на открытии рынка. В этот период биржа чрезмерно эмоциональна из-за чего все акции торгуются по завышенной стоимости.

Для долгосрочных инвестиций торговая стратегия и позиции на рынке необходимо пересматривать не реже одного раза в квартал.

Как получать дивиденды

Дивиденды — это доля прибыли, которая распределяется компанией между ее акционерами. После того как трейдер приобретает акции предприятия, он получаете право на получение дивидендов по ним.

Пример. Компания N выпустила 100 акций. Вы приобрели на бирже 1 акцию. Если за год компания заработала 1000 рублей, то в качестве дивидендов вам будет выплачено 10 рублей.

Каждое акционерное предприятие имеет дни закрытия реестра, о которых сообщается заранее. Если на день закрытия реестра у вас на руках будут акции компании, вы можете рассчитывать на получение по ним дивидендов.

Пример. Все та же компания N объявила о закрытии реестра 20 мая. При этом не забываем о том, что ММВБ торгует в режиме «Т+2», т.е. для получения дивидендов акции нужно купить не позднее 18 мая. Продавать бумаги можно сразу после закрытия реестра.

Начисление дивидендов выполняется автоматически на основании реестра акционеров. Даты закрытия реестра определяются на собраниях акционеров. Обычно, это конец лета или начало осени.

Все об акциях

Акция – это ценная бумага, дающая право собственности на часть компании. Если компания показывает прибыль по итогам расчетного периода, акционеры получают свои дивиденды. Но наиболее распространенный способ заработка на акциях – их покупка с целью будущей перепродажи с получением прибыли из разницы в ценах покупки и продажи.

Основными вопросами для частного инвестора являются следующие:

• Как покупать акции?
• Где и у кого покупать акции?
• Какие покупать акции?

Сегодня мы с вами подробно рассмотрим эти вопросы, ведь основная задача акционера – получение прибыли, и поэтому очень важно не ошибиться при покупке этого финансового инструмента. Какие акции выгодно приобретать в 2019 году, как и где это сделать простому россиянину – основная тема нашего обзора. Также вы сможете выбрать для себя одну, или несколько компаний, куда сможете инвестировать свой капитал для извлечения прибыли

Для инвестирования рекомендуется оперировать капиталом от 30000 рублей, оптимальной считается сумма в 100000 рублей

Какие акции выгодно приобретать в 2019 году, как и где это сделать простому россиянину – основная тема нашего обзора. Также вы сможете выбрать для себя одну, или несколько компаний, куда сможете инвестировать свой капитал для извлечения прибыли. Для инвестирования рекомендуется оперировать капиталом от 30000 рублей, оптимальной считается сумма в 100000 рублей.

Если вы планируете заниматься активной торговлей, то можете для изучения рыночных механизмов и правил попрактиковаться и с меньшими суммами. Некоторые брокеры разрешают начать торговлю с начальным депозитом от десяти долларов.

А начнем мы со знакомства с вариантами приобретения акций жителем России в 2019 году.

Как выбрать брокера для торговли на ММВБ?

Брокерская компания – это специализированная организация, которая имеет лицензию на оказание услуг физическим лицам, по доступу на торговую площадку ММВБ. Брокер не торгует за вас. Он помогает открыть биржевой счет и предоставляет программы для трейдинга (Транзакт, терминал Quik и т.д.). Далее физическое лицо самостоятельно знакомиться с представленным перечнем компаний, изучает котировки, принимает решение и проводит операции.

Как выбрать брокера

Выбор надежного брокера является первым шагом на пути к успешной и прибыльной торговле на бирже ценных бумаг. Прежде всего, это связано с тем, что на счетах брокерских компаний хранятся деньги клиентов, предназначенные для проведения операций

На что еще обратить внимание при выборе брокера?

Регион действия. Для начала трейдеру необходимо решить будет он приобретать акции только российских предприятий, либо ему интересны и зарубежные компании. Это связано с тем, что далеко не все российские брокеры имеют выход на международные торговые площадки. Для того чтобы не столкнуться с подобными ограничениями в будущем, этот момент стоит уточнить заранее.

Тарифы компании. От каждой сделки клиента брокер имеет свою долю, которая составляет 0,02-0,5% от суммы операции. На первый взгляд проценты кажутся вполне приемлемыми. Конечно, если вы планируйте инвестировать в покупку акций деньги на длительный период или проведите сделки не чаще 1-2 раз в месяц, это действительно «мелочь». Тогда как для активных трейдеров с миллионными депозитами, разница даже в сотые доли процентов за год сможет вылиться в десятки тысяч рублей комиссионного сбора

Поэтому мы рекомендуем при выборе брокера обращать внимание не только на рейтинг надежности, но и на реализуемые тарифы.

Минимальная сумма сделок. Разница в цифрах может быть значительной

Одни брокеры готовы работать с клиентами, располагающими 10-30 тысячами рублей, тогда как другие компании устанавливают минимальный порог в 100-250 тысяч рублей.

Брокер самостоятельно рассчитывает и производит оплату налогов, благодаря чему трейдеры избавлены от необходимости тратить свое время на поездки в налоговую для отчетов по своим доходам.