Тарифы для ип и юридических лиц на эквайринг в сбербанке

Переносные и автономные терминалы

Преимущество компактных мини устройств, арендованных в Сбербанке, в следующем:

• финучреждение предоставляет клиентам только качественные аппараты от популярных и надёжных брендов, к примеру, PAX SP30;
• не нужна интеграция с кассой компании;
• подключать сервис можно через: мобильный интернет (бесплатный), проводной интернет, Wi-Fi.

Терминалы для контрольно-кассовых машин и вендингов

Данный тип аппаратов также обладает рядом особенностей, которые можно расценивать и как преимущества. Это:

• возможность размещения на экране устройства информационной заставки компании;
• комфортное использование в автоматических АЗС и паркоматах;
• возможность совмещать устройства с вендинговыми аппаратами и кассовыми системами большинства видов.

Компактные терминалы для смартфонов и планшетов

Юридические лица и ИП могут заключить со Сбербанком договор об установке мобильного эквайринга. Для этого нужно обратиться в финучреждение, подписать контракт, а затем установить необходимый драйвер на мобильное устройство. Данным сервисом пользуются службы доставки и таксисты. Чтобы принять оплату, клиент должен поднести карту или мобильный телефон к мобильнику, выполняющему роль терминала. Чтобы сделка была завершена, требуется указание суммы и подтверждение оферты.

Онлайн – касса Эвотор

Ещё одно перспективное решение для предпринимателей – Эвотор. Оно представляет собой полноценную онлайн кассу, позволяющую принимать оплату как наличными, так и картами с условием распечатывания чеков. Данное решение соответствует 54-ФЗ.

Особенности Эвотор в следующем:

• имеется доступ к приложениям, позволяющим расширять возможности бизнеса;
• можно анализировать продажи с помощью компьютера или телефона;
• можно удалённо управлять торговыми точками.

Тарифы торгового эквайринга для индивидуальных предпринимателей

Расчет тарифного плана производится на основании следующих параметров:

• места регистрации клиента, в Москве тарифы устанавливаются индивидуально, в остальных регионах для предпринимателей действуют фиксированные ставки;
• категория хозяйственной деятельности – реализация обуви, одежды, предприятия общепита, торговля строительными материалами, сфера услуг;
• размер оборота по ПОС-терминалу, ставка обратно пропорциональна по отношении к объему безналичных платежей;
• количество установленных терминалов на одну торговую точку;
• уровень конкуренции на рынке;
• макроэкономическая ситуация;
• изменения законодательства;
• влияние Центрального банка на деятельность структуры.

На ставку не влияет наличие расчетного счета индивидуального предпринимателя в Сбербанке, выбор платежной системы, банк-эмитент карты, а также статус платежного инструмента – обычный или платиновый.

На сайте Сбербанка представлен онлайн-калькулятор. С помощью приложения можно рассчитать комиссию для организации. Подключение торгового эквайринга занимает от 1 до 3 дней. Устанавливается комиссия от оборота в размере от 1,6%. К прочим условиям услуги можно отнести:

• установка терминала занимает около 60 минут;
• устройство работает без технологических перерывов;
• предусмотрена возможность бесконтактной оплаты;
• терминал совместим с популярными программными обеспечениями контрольно-кассовой техники и всеми версиями 1С;
• предпринимательская деятельность полностью защищена от продаж вне кассы;
• в соответствии с Федеральным законом №54 ежемесячная касса составляет от одной тысячи рублей.

Деньги зачисляются на следующий рабочий день до 12:00 по МСК в разрезе торговых точек или единой суммой. Предприятия с открытым расчетным счетом в банке могут получить средства и в выходные.

Новым клиентам банк предлагает выгодные льготные условия. В первый месяц обслуживания списывается только комиссионное вознаграждение без учета абонентской платы. Ставка рассчитывается исходя из вида деятельности индивидуального предпринимателя.

На сайте Сбербанка постоянно обновляется информация о действующих акциях и тарифах, в том числе по торговому эквайрингу. Особые условия обслуживания могут быть установлены при проведении операций с покупкой в кредит или бесконтактной оплате.

Операции по терминалу могут быть признаны недействительными в следующих случаях:

• транзакции проведены с нарушением договора или правил платежных систем;
• операция совершена по поддельной или недействительной карте;
• в документе отсутствуют обязательные данные, есть исправления;
• нет подписи покупателя на чеке электронного терминала;
• оформлен возврат на товар или услугу.

Техническая поддержка оказывает помощь круглосуточно, без выходных и праздников. Сообщить о проблеме можно по телефону, оставив заявку на сайте или посетив отделение эквайринга в ближайшем представительстве банка. При обращении понадобятся сведения о клиенте, включая номер электронного терминала, юридическое наименование организации, контактный номер торгово-сервисной точки. Эквайринг от Сбербанка дает возможность воспользоваться и такими услугами как оплата без физического присутствия карты, включение в чек «чаевых».

Подключение эквайринга на выгодных условиях. Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Эквайринга в Сбербанке — как всё работает

Комиссия за безналичный расчет с конечного покупателя не списывается при использовании банковского терминала. Это является мотивацией для покупателя не использовать банкомат для снятия наличных. Все затраты будет нести предприниматель. По этой причине подключение услуги происходит после подписания бумаг между точкой реализации и кредитной организацией. В соответствии с заключенным соглашением, предпринимателю предоставляется в аренду или продается платежный терминал и пакет эквайринговых услуг. Их перечень выглядит следующим образом:

• приведение в рабочую готовность ПО и подключение POS-оборудования. Настройка зависит от выбранного типа услуги. При выборе торгового эквайринга, настройка ведется на POS-терминалах, при подключении интернет-эквайринга настраиваются программные функции;
• проведение инструктажа с сотрудниками на предприятии. Представитель компании рассматривает не только стандартные ситуации с работой оборудования, но и внезапный выход из строя устройств, отказ покупателя от услуги, возврат денег и прочие;
• банком-эквайером предоставляется лента для терминалов и другие расходники;
• розничная точка круглосуточно имеет доступ к связи со службой техподдержки и справочной.

Соглашение, заключенное с кредитной организацией накладывает обязательства и на собственника бизнеса. Он должен выполнять такие правила, как:

• оборудование для эквайринга должно быть исправно;
• терминалы должны быть удобно расположены для покупателей и представителей сервисной службы;
• платежи должны осуществляться через оборудование Сбербанка или соответствующий модуль на сайте, если установлен онлайн-эквайринг;
• при обнаружении поломок или выхода из строя оборудования нужно сразу сообщить в техподдержку банка-эквайера.

Когда вы вставляете или прикладываете банковскую карту к POS-терминалу, то передаете в центр процессинга данные. В нашем случае получателем является Сбербанк. Он направляет сведения платежной системе карты. Там проходит проверка на предмет возможности совершить операцию. К примеру, если банковская карта заблокирована или на счет наложен арест, то на эквайринговый терминал Сбербанка поступит отказ в проведении операции. Если никаких стоп-обстоятельств не выявлено, то из платежных систем информация передается в банк-эмитент. На этом этапе осуществляется проверка на совпадение PIN-кода, необходимого остатка. Эти данные позволяют одобрить или отказать в проведении операции. Они пересылаются в банк, который предоставил POS-терминал безналичной оплаты. В этом случае на дисплее устройства отображается надпись «успешно». Алгоритм с долгим описанием на деле происходит быстро и занимает 5-7 секунд.

Фактически деньги из банка-эквайера поступят банку-эмитенту в течение 1-3 дней. В это время деньги замораживаются. Этот срок прописан в договоре.  Практически сразу эмитент перечисляет средства владельцу предприятия. После этого, бумага, которая удостоверяет проведенную транзакцию, направляется в банк, выпустивший карту. Заключительным этапом средства со счета покупателя в банке-эмитенте, списываются на счет банка, предоставившего POS-оборудование.

Преимущества и недостатки эквайринга для ИП

Главная особенность деятельности ИП — небольшой оборот средств за месяц. Торговый эквайринг позволяет увеличить количество покупателей, упростить работу с наличными средствами.

Преимущества эквайринга для ИП:

• снижение затрат на инкассацию. Поскольку наличных денег у ИП нет, то и услуги инкассации не понадобятся;
• при расширении бизнеса, открытии второй, третьей торговой точки понадобится оборудование для оплаты через банковские карты;
• рост продаж. После подключения устройств выручка практически у всех ИП возрастает до 30%, поскольку при оплате пластиковой картой покупатели тратят больше, чем при платежах наличными;
• при оплате товара можно не проверять деньги на фальшивые купюры;
• расчеты пластиковыми картами экономят время, на кассе почти не образуются длинные очереди.

Недостатки:

• возможность временного сбоя;
• человеческий фактор — во время ввода суммы продавец может допустить ошибку. В результате с платежной карты покупателя спишется сумма выше или ниже общей стоимости товаров, услуг;
• далеко не все банки предлагают выгодные тарифы для ИП. Большая часть финансово-кредитных организаций обслуживают индивидуальных предпринимателей по высоким тарифам.

Торговый эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и юридических лиц

• Город регистрации – для московских компаний тарифы рассчитываются индивидуально, в регионах действуют фиксированные ставки.
• Вид деятельности – продуктовые супермаркеты, магазины одежды и обуви, рестораны, индустрия красоты, магазины стройматериалов и товаров для дома, сфера услуг и пр.
• Ежемесячный оборот по одному POS-терминалу – чем больше объем безналичных платежей, тем ниже ставка.
• Количество терминалов на одну точку.

Для новых клиентов в первый месяц действуют льготные условия: банк списывает лишь комиссию с безналичных платежей (без абонентской платы). Ставка варьируется от 1,8 до 2,3% (процент зависит от вида деятельности). По истечении промо-периода абонентская плата берется, только если ежемесячный оборот по одному терминалу составляет менее 80 000 руб.

• Подключение в течение одного дня.
• Современные платежные терминалы, которые принимают карты Мир, Виза, Мастеркард и Юнион Пэй.
• Расчеты с помощью банковских карт (в том числе с технологией бесконтактной оплаты) и приложений для смартфонов Apple, Android, Samsung.
• Бесплатные рекламные материалы и инструктаж для работников фирмы.
• Зачисление средств на счет не позднее следующего рабочего дня после оплаты картой.
• Перечисление денег на расчетный счет любого российского банка (не обязательно открывать счет в Сбербанке).
• Персональный менеджер и круглосуточная помощь от службы поддержки.
• Ежедневные отчеты с детализацией в личном кабинете.
• Доступные условия для малого бизнеса благодаря широкой тарифной сетке.

Торговый эквайринг обеспечивает проведение платежных операций через кассовое оборудование (стационарное или беспроводное) с ПО. Новейшие терминалы оснащаются системой бесконтактных платежей, итог по чеку в этом случае не должен превышать 1 тыс. рублей (по умолчанию). Все это снижает потери времени и дополнительные затраты (инкассационные издержки, проблема фальшивых купюр, проблема отсутствия купюр для выдачи сдачи и прочее).

Тарифы на эквайринг для юридических лиц в Сбербанке включают две составляющие:

• процент транзакции, удерживается Банком из суммы платежной операции за товар;
• оплата за сервисное обслуживание: удерживается ежемесячно не позднее 10 рабочего дня месяца, размер зависит от ежемесячной выручки организации или ИП (0-40 тыс. руб. — сервисная плата составит 1 тыс. рублей, 40-80 тыс. руб. — 500 руб., оборот свыше 80 тыс. — плата не взимается).

Банк назначает размер комиссии за переводы в зависимости от оборота по платежным картам.

• Эквайринг от Сбербанка с тарифом 2,5 % для юридических лиц с оборотом не более 30 тыс.рублей в месяц. Кроме этого, в оплату эквайринга включается стоимость аренды кассового терминала. По состоянию на апрель 2019 года она составляет 1 тыс. рублей в месяц за единицу оборудования.
• При обороте более 30 тыс. рублей в месяц — тариф рассчитывается в индивидуальном порядке.

В аренду предоставляются кассы «Эвотор» с установленным ПО, а также терминал для приема карт от ведущих производителей (Verifone, Pax, Ingenico и др.) с уже подключенной услугой эквайринга. Аренда для переносной модели кассового аппарата, в зависимости от выбранного тарифа (Старт или Бизнес), составляет 2000-3000 рублей в месяц; для стационарных — стоимость зависит от модели устройства и тарифа (2000-3400 руб.).

Установка кассового оборудования позволяет предпринимателям, которые попадают под требования ФЗ № 54, не только выполнять обязательства, но и наладить автоматизацию и управление бизнес-процессами через персональный профиль.

Как оформить услугу

Если взвесили все за и против и пришли к решению подключить эквайринг от Сбербанка, вам нужно выполнить определенные действия. А именно:

Сложностей с оформлением заявки не будет, так как в интернете можно найти образец заполнения бланка. Заявка – не единственный документ, который потребуется для получения услуги в СБ. Также понадобится предоставить следующие документы:

• справку, полученную в налоговом органе;
• справку о том, что предприятие зарегистрировано на ваше имя;
• документ, подтверждающий, что вы обладаете правом заниматься коммерческой деятельностью;
• документацию на лиц, которые наравне с владельцем обладают правом подписи документов предприятия;
• бумагу из ЕГС.

После отправки заявки и документов в течение 3-х дней вопрос изучается, затем заявитель приглашается в банк для обсуждения деталей установки. Остаётся выбрать дату для подключения.

Как воспользоваться услугой: действие клиента

Банк позволяет пользоваться своими услугами как удаленно, так и непосредственно с помощью менеджера кредитной организации. Конечно, если индивидуальный предприниматель уже является клиентом Сбербанка, например, имеет расчетный счет, то с помощью личного кабинета он может пользоваться абсолютно всеми услугами кредитной организации.

Стоимость

На самом деле, для того чтобы начать пользоваться торговым эквайрингом плата не потребуется. Далее, в зависимости от предоставленного оборудования, будет рассчитываться индивидуальная стоимость аренды и обслуживание данного POS-терминала.

Тарифы

Обычно ежемесячная плата складывается из нескольких составляющих, это аренда POS –терминала, расчетно-кассовое обслуживание и банковский сервис. Для каждого клиента стоимость будет рассчитываться индивидуально, минимальная сумма оплаты 0,5% от оборота по терминалу, максимальная – 3,2%.

Что касается интернет-эквайринга, то в данном случае плата за безналичный перевод составит от 2,5% для индивидуальных предпринимателей. Кроме всего прочего, нужно учитывать, что в стоимость обслуживания входит не только проведение безналичных переводов, но и обслуживание POS-терминала, бесплатное обучение персонала и поддержка клиентов. Чем больше операции проводятся через терминал, тем меньше комиссия устанавливаются банком за обслуживание.

Торговый эквайринг

Принимая карты основных платёжных систем, магазин получает гарантированный приток новых клиентов, желающих расплачиваться безналичным способом, и увеличение среднего чека.

Работать с пластиковыми карточками существенно проще, чем с наличными средствами. Кроме этого, понижается риск столкнуться с мошенничеством (приёмом фальшивых банкнот).

Банк предлагает индивидуальные решения для отдельных клиентов (например, АЗС). На экране терминала возможно разместить любую информационную заставку.

Вам нужна качественная онлайн-касса нового поколения? Закажите в Сбербанке «Эвотор», позволяющий принимать к оплате и банковские карты, и наличные, управлять торговыми точками и анализировать продажи удобным способом.

Советуем вам ознакомиться с тарифами на РКО от Сбербанка.

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

За удобство нужно платить и поэтому давайте посчитаем будущие расходы владельца предприятия при начале приема платежей по банковским картам.

Стоимость эквайринга в каждом случае индивидуальна и зависит от величины вашего предприятия. И, конечно же, стоимость эквайринга зависит от типа: для интернет-эквайринга (самый дешевый тип эквайринга) эта ставка составляет от 1,8% при оборотах от 7 до 10 миллионов рублей (для оборота свыше 10 миллионов рублей — более выгодный индивидуальный тариф) в месяц и 2% при обороте до миллиона в месяц.

Что касается обычного классического эквайринга, то там ставка будет чуть выше — примерно 2,5-3% и выше. Ставка будет индивидуальна и будет озвучена вам менеджером Сбербанка после подачи вами заявления на подключения эквайринга и после этого вы решите нужен вам эквайринг или нет. Еще, согласно условиям договора, комиссия банка зависит от типа карты клиента: за карты Visa, MasterCard, Maestro, Visa Electron, ПРО100, МИР, JCB , UnionPay придется заплатить больше, чем за прием оплаты по картам Сбербанк-Maestro, Сбербанк-Visa Electron.

Оплата услуг банка оплачивается с каждой проведенной операции и списывается с вашего расчетного счета моментально.

Кроме оплаты комиссии за каждую операцию вы будете платить арендную плату за платежные терминалы, поскольку, согласно условиям договора платежные терминалы являются собственностью банка. Плата списывается в течение первых 10 рабочих дней следующего месяца.

Эквайринг в «Сбербанке»: «горячая линия» техподдержки

В случае возникновения проблем с POS-терминалами можно получить помощь по «горячей линии», а также другими способами. Поговорим о том, как это сделать, а также разберем самые частые вопросы клиентов.

Телефоны технической поддержки службы эквайринга

Чтобы получить ответ на интересующий вопрос, можно позвонить по номеру 8-800-35-00-123. Он работает в круглосуточном режиме, отвечают технические специалисты службы поддержки. Звонок со всей территории страны – бесплатный.

Также можно связаться со службой поддержки более простым способом: набрать с мобильного телефона комбинацию цифр 0123 и снять трубку. Звонок будет переадресован на «горячую линию». Такая возможность предусмотрена для клиентов крупнейших российских сотовых операторов:

• «Мегафон»;
• «Билайн»;
• МТС;
• ТЕЛЕ2.

Клиенты оператора Yota воспользоваться упрощенной системой звонка на «горячую линию» не смогут.

Есть также отдельный телефон для консультаций по интернет-эквайрингу (онлайн-кассам): 8-800-70-77-147. Он также работает круглосуточно. Звонок бесплатный из любой точки России.

Как получить консультацию?

Чтобы получить консультацию по телефону «горячей линии» по эквайрингу, нужно представиться и подробно изложить возникшую проблему. Иногда может потребоваться сообщить оператору техподдержки кодовое слово, указанное клиентом при заключении договора банковского обслуживания.

Есть и другие способы получения консультации:

1. Личный визит в ближайшее отделение «Сбербанка». Менеджеры филиала финансовой организации всегда помогут в решении трудностей при личном визите клиента.
2. Заполнение заявки на сайте. Страница сайта банка, посвященная эквайрингу, имеет специальную форму, которую можно заполнить при желании заключить договор с банком или при возникновении технических неполадок с терминалами.
3. Через личный кабинет сервиса. Предпринимателям и организациям, пользующимся услугой эквайринга от ПАО «Сбербанк России», открывают доступ к личному кабинету, с помощью которого можно управлять работой оборудования, совершать банковские операции и выставлять некоторые настройки. Личный кабинет доступен также через специальное приложение для телефона. В нем есть возможность направления заявки в службу технической поддержки.

Классификация типичных вопросов по этапам возникновения

При выборе комплектации оборудования

— Где я могу получить информацию о моделях POS-терминалов и другую информацию, касающуюся оборудования, узнать о плюсах и минусах разных вариантов?

Это можно сделать в разделе «Полезно знать» официального сайта «Сбербанк России». Он расположен по адресу: sberbank.ru/ru/legal/investments/globalmarkets/sbmarkets#know. Там есть много полезных документов, доступных для свободного скачивания.

— Проконсультируют ли меня по выбору модели в отделении финансовой организации?

Да, специалисты банка расскажут вам о преимуществах, недостатках и нюансах использования всех терминалов и помогут подобрать подходящий.

При подключении и настройке оборудования

— Сколько стоит подключение одного устройства?

По общему правилу, оно бесплатно. Однако если филиал банка по вашему месту жительства проводит его не самостоятельно, а с помощью подрядчика, может потребоваться дополнительная плата. Как правило, она небольшая (2 000 – 3 000 руб.).

— Требуются ли от меня какие-то действия при подключении техники?

Нет. Все, что нужно от предпринимателя – это заполнение заявки на установку оборудования. Всю остальную работу произведут специалисты банка или организации-подрядчика.

— Нужно ли платить за само устройство?

Нет. Юридически терминал находится в собственности банка, а предприниматель является его арендатором. Однако если вы хотите приобрести оборудование в собственность, это потребует определенных расходов.

Устранение ошибок терминалов

— Что делать, если подключенные устройства работают некорректно или совсем перестали работать?

Не стоит пытаться устранить неполадки самостоятельно. В случае возникновения трудностей лучше сразу обратиться в службу поддержки и оставить заявку на диагностику оборудования или его ремонт.

— Как я могу оставить заявку?

Заявку можно оставить несколькими способами: позвонив по телефону «горячей линии», обратившись в отделение банка, заполнив форму на официальном сайте или воспользовавшись личным кабинетом клиента.

Тарифы эквайринга в Сбербанке

Эквайринговые услуги доступны не только крупных торговым организациям и компаниям, но и индивидуальным предпринимателям. Для них тарифы на обслуживание будут такими же, как и для других компаний. Выгода для ИП по предоставлению эквайрингового обслуживания очевидна: она помогает увеличить обороты своего бизнеса на 20-30%. Необходимо ознакомиться с некоторыми нюансами для того, чтобы своевременно получать деньги от банка, а также не переплачивать за обслуживание услуги. Согласно действующему закону все торговые точки должны быть подключены к эквайринговому обслуживанию населения и установить в торговых залах POS-терминалы.

Пока что данное правило касается магазинов, но возможно, что в скором времени затронет и другие сферы малого и среднего бизнеса. Если исходить из мнения покупателей, то они больше приветствуют возможность оплачивать товары или услуги с помощью пластиковой карты. Владельцы ИП должны понимать, что отсутствие такой возможности может стать причиной оттока покупателей.

В то же время владельцы ИП и бизнесмены должны понимать, что услуга больше предназначена для покупателей и меньше для ведения предпринимательской деятельности. Эквайринг от Сбербанка для ИП характеризуется более высоким уровнем безопасности. Предприниматель, так же как и потребитель, может избежать такой неприятной ситуации как получение фальшивой купюры. Предприниматель также будет застрахован от потери денег при грабеже. Раньше для того чтобы не допустить потери денег использовали услуги инкассаторов, которые являются довольно дорогостоящими.

По статистике оплата при помощи банковских карт увеличивает объем продаж на 30 — 40%

Тарифы являются относительно невысокими, поэтому банк принято считать лидером в этой области. Определенную плату потребуется отдавать на аренду оборудования. Размер комиссии услуги может различаться в зависимости от размера ежемесячной выручки. Он может варьироваться от 0,5 до 2,2%. Стоимость аренды оборудования (терминалов POS) будет зависеть от выбора тарифного плана. В среднем ежемесячная оплата составит от 1700 до 2200 рублей.

Сегодня, благодаря установке POS-терминалов, учредители ИП могут уберечь свои деньги, понеся при этом меньшие затраты. Услуга предоставляет возможность предпринимателям создать свою базу клиентов, которую можно использовать для развития предпринимательской деятельности.

Вам может быть интересно:

Тарифы на интернет эквайринг являются более высокими, чем на другие типы данной услуги. Комиссия составляет от 3 до 6%.

Понятие, виды и особенности эквайринга

В лидирующем по популярности торговом эквайринге от Сбербанка применяются терминалы, установленные на кассах супермаркетов и магазинах. Данные устройства в момент совершения оплаты считывают требуемую информацию с карты и списывают определенную денежную сумму в автоматическом режиме. Они находятся в собственности банка, но после заключения договора об эквайринге предоставляются в пользование юридическому лицу. В рамках торгового эквайринга Сбербанка бизнес-клиент, арендующий данное оборудование, выплачивает комиссию, размер которой определяется исходя из объемов выручки.

Достаточно популярным является интернет-эквайринг, который очень востребован на самых разнообразных виртуальных торговых площадках. В данном случае установка дополнительного оборудования не требуется, достаточно только подключения к специальной программе. Благодаря этому клиенты и покупатели получают возможность быстро и без комиссии оплачивать покупки, коммунальные услуги, налоги, штрафы, а также совершать любые другие необходимые им платежи без комиссии.

В некоторых случаях применяется мобильный эквайринг, который пока еще не столь популярен, как два предыдущие вида. Он подразумевает использование мобильных мини-терминалов, которые не привязываются к определенному месту. Для ИП и компаний, имеющих право принимать платежи без кассового оборудования, данный вид сервиса является наиболее удобным.

Компактные терминалы для смартфонов и планшетов